基金從業(yè)資格

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第二節(jié) 開放式基金的募集與認(rèn)購

一、開放式基金的募集

（一）開放式基金募集的程序

也分為申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、備案、公告五個步驟。

（二）申請募集文件

（三）募集申請的核準(zhǔn)

國家證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

（四）開放式基金的募集期

開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過3個月。

（五）開放式基金份額的發(fā)售

由基金管理人負(fù)責(zé)，可以委托商業(yè)銀行、證券公司等有資格的機(jī)構(gòu)代理發(fā)售。

（六）開放式基金的基金合同生效

1、 基金份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣。

2、 基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

二、開放式基金的認(rèn)購

（一）開放式基金的認(rèn)購渠道：

目前，我國可以辦理開放式基金的認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要是：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及其他經(jīng)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)。

（二）認(rèn)購步驟

1、 基金賬戶的開立

2、 資金賬戶的開立

3、 認(rèn)購確認(rèn)

（三）認(rèn)購方式與認(rèn)購費(fèi)率

1、認(rèn)購方式（金額認(rèn)購）

2、前端收費(fèi)模式與后端收費(fèi)模式

前端受費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付申購費(fèi)用的付費(fèi)模式；

后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費(fèi)，在贖回基金時才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)主要是為了鼓勵投資者長期持有基金。

3、認(rèn)購費(fèi)率

認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率

（四）不同基金類型的認(rèn)購費(fèi)率

開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的5%。

目前，我國股票基金的認(rèn)購費(fèi)率一般為1%—1.5%，債券基金通常在1%以下，貨幣基金一般為0。

（五）最低認(rèn)購金額與追加認(rèn)購金額

目前，我國開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為1000元。

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