基金從業(yè)資格

2024年基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》強化題及答案

1、[單選題]債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常(　　)。

A相同

B大小無法確定

C較小

D較大

參考答案：C

2、[單選題]以下關(guān)于債券基金和債券區(qū)別的說法中，錯誤的是()。

A單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風(fēng)險會上升

B債券基金沒有固定的到期日，所承擔的利率風(fēng)險將取決于所持有的債券的平均到期日

C單一債券的信用風(fēng)險比較集中

D債券基金的平均到期日常常會相對固定

參考答案：A

3、[單選題]我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在(　　)年以上。

A2

B15

C5

D10

參考答案：C

4、[單選題]我國基金市場的監(jiān)管主體是()。

A中國證監(jiān)會

B中國銀保監(jiān)會

C中國基金業(yè)協(xié)會

D中國證券業(yè)協(xié)會

參考答案：A

5、[單選題] 關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下說法錯誤的是(　　)。

A基金是一種受益憑證;銀行儲蓄存款是一種信用憑證

B基金收益具有一定的波動性，存在投資風(fēng)險;銀行存款利率相對固定

C基金管理人只對基金資產(chǎn)進行管理，并承擔投資損失的風(fēng)險;銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，對存款者負有法定的保本付息責(zé)任

D基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況;銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況

參考答案：C

6、[單選題]下列關(guān)于上市開放式基金的表述中，錯誤的是()。

A是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

B可以在場外市場進行基金份額申購、贖回

C不可以在交易所進行份額交易

D不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象

參考答案：C

7、[單選題]下列關(guān)于基金分類意義的表述中，錯誤的是( )。

A有助于投資者做出正確的投資選擇

B使得基金業(yè)績比較更公平合理

C基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎(chǔ)

D有助于實施更有效的分類監(jiān)管

參考答案：C

8、[單選題]不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于(　　)的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

A0.50%

B0.75%

C1%

D1.50%

參考答案：B

9、[單選題] 中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起( )個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人;不予注冊的，應(yīng)當說明理由。

A3

B6

C12

D36

參考答案：B

10、[單選題]職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應(yīng)該遵循的()。

A行規(guī)行俗

B行業(yè)倫理

C行為準則

D行業(yè)文化

參考答案：C

11、[單選題]下列屬于貨幣市場基金的作用的是()。

A便于進行長期投資

B便于進行短期投資

C長期投資和現(xiàn)金管理的理想工具

D短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具

參考答案：D

12、[單選題]基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時地向(　　)支付基金收益。

A基金份額持有人

B基金托管人

C基金發(fā)起人

D基金管理人

參考答案：A

13、[單選題]QDII基金份額的登記時間通常是()。

AT

BT+1

CT+2

DT+3

參考答案：C

14、[單選題]基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理申請之日起( )內(nèi)做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。

A30日

B90日

C60日

D180日

參考答案：C

15、[單選題]在中國證監(jiān)會發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，對開戶資料和銷售相關(guān)資料保管期限一般規(guī)定為()年。

A1

B5

C10

D15

參考答案：D

16、[單選題]督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當(　　)。

A應(yīng)當及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人

B應(yīng)當提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實

C基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告

D直接參與實施整改措施

參考答案：D

17、[單選題]督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當(　　)。

A應(yīng)當及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人

B應(yīng)當提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實

C基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告

D直接參與實施整改措施

參考答案：D

18、[單選題]基金管理人應(yīng)當在法定期限內(nèi)披露基金更新的招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告，這體現(xiàn)了基金信息披露的(　)原則。

A真實性

B實效性

C準確性

D及時性

參考答案：D

19、[單選題]基金管理人應(yīng)當在法定期限內(nèi)披露基金更新的招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告，這體現(xiàn)了基金信息披露的(　)原則。

A真實性

B實效性

C準確性

D及時性

參考答案：D

20、[單選題] 基金銷售機構(gòu)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放數(shù)據(jù)，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存( )年。

A5

B10

C15

D20

參考答案：C

21、[單選題]我國《證券投資基金法》于(　　)開始實施。

A2003年7月14日

B2005年1月1日

C2002午8月1日

D2004年6月1日

參考答案：D

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（責(zé)任編輯：中大編輯）

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