基金從業(yè)資格

2024年基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》高頻模擬試題及解析

1、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請（）對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案?！締芜x題】

A.資信評級機構(gòu)

B.律師事務(wù)所

C.審計事務(wù)所

D.會計師事務(wù)所

正確答案：D

答案解析：《證券投資基金法》第四十四條規(guī)定：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。

2、債券基金中收取認(rèn)購費的認(rèn)購費率一般不超過（）。【單選題】

A.10%

B.5%

C.3%

D.1%

正確答案：D

答案解析：債券基金有兩類，一類收取認(rèn)購費，其認(rèn)購費率一般不超過1%;一類不收取認(rèn)購費，而在成立后收取銷售服務(wù)費。

3、我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例最高，且不低于（）的股東?！締芜x題】

A.0.1

B.0.2

C.0.25

D.0.5

正確答案：C

答案解析：我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東。

4、商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)會同（）核準(zhǔn);其他金融機構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)?！締芜x題】

A.國務(wù)院證券業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

B.國務(wù)院保險業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

C.國務(wù)院銀行業(yè)、保險業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

正確答案：C

答案解析：商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)會同國務(wù)院銀行業(yè)、保險業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn);其他金融機構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)。

5、以下屬于欺詐客戶的是（）?！締芜x題】

A.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險

B.基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符合，不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

C.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機構(gòu)或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

D.基金從業(yè)人員應(yīng)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾

正確答案：D

答案解析：在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠實的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風(fēng)險，不得做出不當(dāng)承諾或者保證?；饛臉I(yè)人員不得違規(guī)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾;基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險;基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符合，不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏;基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機構(gòu)或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。ABC雖然表述正確，但是不符合題意。

6、資本市場的基礎(chǔ)是（）?！締芜x題】

A.充足的資金

B.信息披露

C.資金增值

D.高效的交易平臺

正確答案：B

答案解析：資本市場的基礎(chǔ)是信息披露，監(jiān)管的主要內(nèi)容之一就是對信息披露的監(jiān)管。

7、基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。【單選題】

A.基金客戶

B.基金管理人

C.基金托管人

D.監(jiān)管機構(gòu)

正確答案：B

答案解析：基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

8、下列關(guān)于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的表述，不正確的是（）?！締芜x題】

A.介紹基金管理人投資運作情況屬于售前服務(wù)

B.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)屬于售中服務(wù)

C.介紹基金產(chǎn)品屬于售中服務(wù)

D.定期提供產(chǎn)品凈值信息屬于售后服務(wù)

正確答案：B

答案解析：B項屬于售后服務(wù)。售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶及時核對交易確認(rèn);向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑;定期提供產(chǎn)品凈值信息;基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶。售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。主要包括：介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律知識;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點;開展投資者風(fēng)險教育。售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

9、（）在一定程度上會給開放式基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利的影響?！締芜x題】

A.投資于流動性較高的證券

B.依照投資計劃投資

C.依照基金合同的約定投資

D.過度重視基金資產(chǎn)的流動性

正確答案：D

答案解析：由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會受到不可預(yù)測的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并過度重視基金資產(chǎn)的流動性，這在一定程度上會給基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。

10、（）是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金?！締芜x題】

A.創(chuàng)業(yè)投資基金

B.天使基金

C.信托投資基金

D.股票基金

正確答案：A

答案解析：創(chuàng)業(yè)投資基金，是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金。

11、基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（）。【單選題】

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.適用性

D.服務(wù)性

正確答案：C

答案解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行、其其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，體現(xiàn)了4Ps理論的適用性?；痄N售機構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，這體現(xiàn)了其規(guī)范性。持續(xù)性，基金營銷是一種理財服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性;服務(wù)性，基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。因此，基金銷售機構(gòu)在注重產(chǎn)品、分銷和促銷的同時，還必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強可靠的信譽，擴大客戶基礎(chǔ)。

12、證券投資基金在運用4Ps理論時有其特殊性，其中不包括（）。【單選題】

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.專業(yè)性

D.綜合性

正確答案：D

答案解析：除ABC三項外，證券投資基金在運用4Ps理論時還具有服務(wù)性、適用性的特點。

13、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進行注冊并取得相應(yīng)資格?！締芜x題】

A.中國證監(jiān)會

B.中國基金業(yè)協(xié)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

正確答案：D

答案解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應(yīng)資格。

14、根據(jù)《基金銷售辦法》，申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括（）?！締芜x題】

A.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所，安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

C.凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定

D.制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求

正確答案：C

答案解析：考查基金銷售機構(gòu)準(zhǔn)入條件。(1)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行;(2)財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定(A符合);(3)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施(B符合);(4)有安全、高效的辦理基金發(fā)信、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求(D符合);(6)有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系;(7)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求;(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度;

15、中國基金銷售機構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點，這屬于基金銷售的（）?！締芜x題】

A.促銷策略

B.產(chǎn)品策略

C.分銷策略

D.價格策略

正確答案：B

答案解析：以4Ps為核心的營銷組合策略包括：產(chǎn)品策略、分銷策略、促銷策略和價格策略。在產(chǎn)品策略方面，中國基金銷售機構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點;在分銷策略方面?；鸸究梢圆恢苯用鎸蛻?，而是通過分銷商、經(jīng)銷商來進行，重點是培育分銷商和建立銷售網(wǎng)絡(luò)。在促銷策略方面。為了促進銷售的增長，基金公司可改變銷售行為來激勵購買，以短期的行為吸引客戶。在價格策略方面，基金公司可根據(jù)資金量和持有期限等因素，設(shè)置不同的費率結(jié)構(gòu)。

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（責(zé)任編輯：中大編輯）

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