基金從業(yè)資格

1、關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的主要特點(diǎn)，以下表述正確的是()。

A. 保證基金份額持有人的資本金的安全

B. 鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)獲取高回報(bào)

C. 引入了保本保障機(jī)制

D. 運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作

正確答案：C

解析：最大特點(diǎn)為引入保本保障機(jī)制

2、ETF與LOF在申購(gòu)、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要體現(xiàn)在()。I.投資人用于申購(gòu)贖回的對(duì)價(jià)不同;II.投資人辦理申購(gòu)贖回的場(chǎng)所不同;III.對(duì)投資人申購(gòu)、贖回的規(guī)模限制不同;IV.投資人適用的費(fèi)率不同

A. I

B. I、II

C. I、II、III

D. I、II、III、IV

正確答案：C

解析：LOF與ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：(1)申購(gòu)和贖回的標(biāo)的不同。(2)申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所不同。(3)對(duì)申購(gòu)和贖回限制不同。(4)在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià);而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。(5)基金投資策略不同。

3、中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)行備案管理的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)是()。

A. 公開(kāi)募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)

B. 公開(kāi)募集基金的基金估值核算機(jī)構(gòu)

C. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D. 基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)

正確答案：D

解析：基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案。

4、關(guān)于公開(kāi)募集基金的募集、發(fā)售份額，以下描述正確的是()。

A. 基金份額的發(fā)售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理

B. 僅向特定對(duì)象募集資金并累計(jì)超過(guò)二百人

C. 應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)后募集

D. 應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委任基金托管人托管

正確答案：C

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。未經(jīng)注冊(cè)，不得公開(kāi)或者變相公開(kāi)募集基金。前款所稱(chēng)公開(kāi)募集基金，包括向不特定對(duì)象募集資金、=向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，基金托管人托管?；鸱蓊~的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理。

5、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的信息披露，以下說(shuō)法正確的是()。I.披露份額凈值;II.披露最近七日年化收益率;III.披露每萬(wàn)份基金收益;IV.披露份額累計(jì)凈值

A. I、II

B. I、III

C. I、IV

D. II、III

正確答案：D

解析：貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場(chǎng)基金不像其他類(lèi)型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬(wàn)份基金收益和最近7日年化收益率。

6、在我國(guó)，參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類(lèi)型包括()I、基金管理公司II、信托公司III、期貨公司IV、商業(yè)銀行

A. I、II

B. I、II、III

C. I、II、III、IV

D. I、II、IV

正確答案：C

解析：我國(guó)的資產(chǎn)管理行業(yè)機(jī)構(gòu)包括：基金管理公司及子公司、私募機(jī)構(gòu)、信托公司、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行。

7、以下不屬于私募基金合格投資者的是()。

A. 凈資產(chǎn)為500萬(wàn)元的機(jī)構(gòu)

B. 收入不祥，但已投資了其所在公司管理的私募基金的個(gè)人

C. 所持有的金融資產(chǎn)為400萬(wàn)元的個(gè)人

D. 最近三年年均收入60萬(wàn)元的個(gè)人

正確答案：A

解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

8、關(guān)于基金年度報(bào)告中的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A. 基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注是對(duì)報(bào)表內(nèi)未提供的或披露不祥盡的內(nèi)容做進(jìn)一步的解釋說(shuō)明

B. 基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注需要披露編制基金財(cái)務(wù)報(bào)表所采用的主要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)，會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)變更以及差錯(cuò)更正的說(shuō)明

C. 基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表為報(bào)告期末的資產(chǎn)負(fù)債表，當(dāng)年的利潤(rùn)表，當(dāng)年的所有者權(quán)益變動(dòng)表

D. 基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告包括基金財(cái)務(wù)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表附注

正確答案：C

解析：基金財(cái)務(wù)報(bào)表的編制與披露?；鹭?cái)務(wù)報(bào)表包括報(bào)告期末及其前一個(gè)年度末的比較式資產(chǎn)負(fù)債表，該兩年度的比較式利潤(rùn)表，該兩年度的比較式所有者權(quán)益(基金凈值)變動(dòng)表。

9、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的特別會(huì)員不包括()。

A. 登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

B. 地方基金業(yè)協(xié)會(huì)

C. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D. 證券期貨交易所

正確答案：C

解析：基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員;基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員;證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為特別會(huì)員。

10、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)立基金賬戶(hù)應(yīng)出示的證件不包括()。

A. 法定代表人授權(quán)委托書(shū)

B. 加蓋單位公章的機(jī)構(gòu)章程復(fù)印件

C. 加蓋單位公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

D. 銀行交收賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)證明原件

正確答案：B

解析：境內(nèi)機(jī)構(gòu)基金投資者開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)，企業(yè)需要出示企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋單位公章的復(fù)印件，事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供民政部門(mén)或主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)原件及加蓋單位公章的復(fù)印件;另外還需要提供法定代表人授權(quán)委托書(shū)，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證件，指定銀行交收賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)證明原件等。

11、投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在()日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。

A. T+0

B. T+1

C. T+2

D. T+3

正確答案：B

解析：一般而言，投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)

12、關(guān)于封閉式基金，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A. 基金份額可以在證券交易所交易

B. 基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請(qǐng)贖回

C. 基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

D. 一般無(wú)特定存續(xù)期限

正確答案：D

解析：封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期。

13、關(guān)于基金運(yùn)作方式，以下表述正確的是()。

A. ETF既可以在交易所上市交易，也可以在銀行間交易

B. 封閉式基金主要通過(guò)柜臺(tái)交易市場(chǎng)進(jìn)行交易

C. 封閉式基金組合運(yùn)作的流動(dòng)性相比開(kāi)放式基金要高一些

D. 開(kāi)放式基金主要在基金的直銷(xiāo)和代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)和贖回

正確答案：D

解析：開(kāi)放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性;封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易;ETF基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開(kāi)放式基金。

14、金融市場(chǎng)按交易標(biāo)的分類(lèi)，可分為()。

A. 貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

B. 票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)

C. 現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

D. 債券市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、股票市場(chǎng)

正確答案：B

解析：金融市場(chǎng)按照交易標(biāo)的物劃分為：票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)

15、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否()的重要依據(jù)。I.托管該基金管理人的基金產(chǎn)品;II.代銷(xiāo)該基金管理人的基金產(chǎn)品;III.優(yōu)先推介基金管理人的基金產(chǎn)品

A. I、II

B. I、II、III

C. I、III

D. II、III

正確答案：D

解析：基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷(xiāo)該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

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