基金從業(yè)資格

1、下列選項(xiàng)中，不屬于基金公司內(nèi)部控制制度的原則是()。

A. 成本效益原則

B. 健全性原則

C. 適用性原則

D. 有效性原則

正確答案：C

解析：內(nèi)部控制的五原則為：健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益。

2、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括()。Ⅰ基金份額登記Ⅱ基金發(fā)放紅利Ⅲ基金估值核算Ⅳ基金投資交割

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅲ、Ⅰ

正確答案：A

解析：登記機(jī)構(gòu)職責(zé)為建立賬戶、份額登記、確認(rèn)交易、發(fā)放紅利、保管名冊(cè)及其他職責(zé)

3、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“忠誠盡責(zé)”的內(nèi)涵，以下說法()項(xiàng)是正確的。I.忠誠盡責(zé)包括廉潔公正;II.對(duì)企業(yè)忠誠，實(shí)際上就是對(duì)職業(yè)的忠誠;III.堅(jiān)持公正履職，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)不合理的監(jiān)管意見可以暫不執(zhí)行

A. I、II

B. I、II、III

C. I、III

D. II、III

正確答案：B

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到公私分明和廉潔自律，不損害所在機(jī)構(gòu)的利益;保持獨(dú)立的地位，不受各種因素的干擾，客觀公正地履行職責(zé)，不損害基金行業(yè)的形象。

4、以下屬于基金管理人信息披露義務(wù)的是()。I.在指定報(bào)刊上披露年度、半年度報(bào)告摘要;II.當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金合同重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露;III.將更新的招募說明書登載在網(wǎng)站上;IV.每日應(yīng)當(dāng)公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

A. I、II

B. I、II、III

C. I、II、III、IV

D. II、III、IV

正確答案：B

解析：基金管理人至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

5、以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是()。

A. 對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置

B. 對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查

C. 對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查

D. 對(duì)基金投資人和基金公司進(jìn)行合理匹配

正確答案：D

解析：應(yīng)該是對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

6、投資人申購基金的行為生效后，才能享有基金份額持有人的權(quán)利，以下說法中正確的是()。

A. 基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效

B. 投資人交付申購款項(xiàng)，申購生效

C. 投資人受到基金管理公司發(fā)送的申購成功的通知時(shí)，申購生效

D. 投資人填寫申購申請(qǐng)表并簽字，申購生效

正確答案：A

解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)后申購生效

7、關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是()。

A. 基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申贖費(fèi)率

B. 申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)

C. 贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)

D. 銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提

正確答案：D

解析：基金管理人可以從開放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

8、關(guān)于私募基金的備案，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A. 經(jīng)備案的私募基金可以申請(qǐng)開立證券相關(guān)賬戶

B. 私募基金備案材料包括私募基金的名稱、資本規(guī)模、投資者等基本信息

C. 私募基金備案材料不完備或者不符合規(guī)定的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的要求及時(shí)補(bǔ)正

D. 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金開始募集前，向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金相關(guān)材料

正確答案：D

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

9、下列屬于股票、債券型開放式基金申購贖回原則的是()。I未知價(jià)原則;II已知價(jià)原則;III份額申購、份額贖回原則;IV金額申購、份額贖回原則

A. I、III

B. I、IV

C. II、III

D. II、IV

正確答案：B

解析：股票、債券型開放式基金申購贖回原則為：未知價(jià)原則;金額申購、份額贖回原則。

10、下列關(guān)于FOF基金運(yùn)作規(guī)范表述錯(cuò)誤的是()。

A. FOF持有單只基金市值不高于FOF凈值的30%

B. 不允許FOF持有分級(jí)基金等具有衍生品性質(zhì)產(chǎn)品

C. 除ETF聯(lián)接基金外，被FOF投資的公募基金運(yùn)作期限不少于1年

D. FOF基金投資于自身托管的其他基金不雙重收取手續(xù)費(fèi)

正確答案：A

解析：FOF持有單只基金市值不高于FOF凈值的20%。

11、以下不屬于基金與其他金融工具比較的差異是()。

A. 反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

B. 所籌集資金的投向不同

C. 投資收益風(fēng)險(xiǎn)大小不同

D. 投資主體不同

正確答案：D

解析：基金與其他金融工具比較的差異：1反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同;2所籌資金投向不同;3投資收益風(fēng)險(xiǎn)大小不同。

12、以下不屬于資產(chǎn)管理產(chǎn)品的是()。

A. 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃

B. 集合信托計(jì)劃

C. 私募股權(quán)投資基金

D. 銀行大額存單質(zhì)押融資

正確答案：D

13、以下選項(xiàng)中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是()。

A. 估值差錯(cuò)的處理流程

B. 管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查

C. 基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間地點(diǎn)和費(fèi)用

D. 托管人賬戶的開立

正確答案：C

解析：重要信息主要是：管理人與托管人相互監(jiān)督核查;協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中有關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

14、基金管理人的合規(guī)管理部門實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括()。I.通過現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試;II.詢問政策和程序存在的缺陷并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查;III.合規(guī)性測(cè)試結(jié)果通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告.IV.所有合規(guī)性測(cè)試結(jié)果最終需要報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

A. I、II、III

B. I、II、IV

C. I、III、IV

D. II、III、IV

正確答案：A

解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試包括通過現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查，合規(guī)性測(cè)試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。

15、目前，我國開放式基金注冊(cè)登記的模式不包括()。

A. 管理人自建和委托登記機(jī)構(gòu)的混合模式

B. 基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式

C. 委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

D. 委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為登記機(jī)構(gòu)的“外置“模式

正確答案：C

解析：委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式不存在。

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