基金從業(yè)資格

1、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下關(guān)于基金份額持有人大會的表述，錯誤的是()。

A. 公募基金的基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項臨時表決

B. 公募基金的基金份額持有人負責(zé)召集大會的，應(yīng)報中國證監(jiān)會備案

C. 基金合同可以約定基金份額持有人大會是否設(shè)立日常機構(gòu)

D. 契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況而定是否設(shè)置持有人大會

正確答案：D

解析：“契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況而定是否設(shè)置持有人大會”干擾項;不存在。

2、基金專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為基金普通投資者時，法人或者其他組織應(yīng)具備的條件不包括()。

A.最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元

B.最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元

C.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷

D.最近3年投資收益不低于5000萬元

正確答案：D

3、下列關(guān)于不同類別FOF基金的表述錯誤的是()。

A. 主動管理主動型FOF基金的收益得益于FOF基金經(jīng)理以及被投資基金的管理人的投資能力

B. 主動管理被動型FOF基金可以較完整地貫徹FOF基金經(jīng)理的投資觀點和風(fēng)格

C. 被動管理主動型FOF基金使得FOF基金經(jīng)理工作聚焦于基金的選擇，減少自己資產(chǎn)配置和擇時的錯誤

D. 被動管理被動型FOF基金意味著FOF基金經(jīng)理對各類資產(chǎn)短期里有固定的展望

正確答案：D

解析：被動管理被動型FOF基金意味著FOF基金經(jīng)理對各類資產(chǎn)長期里有固定的展望。

4、職業(yè)道德的作用有()。Ⅰ調(diào)整職業(yè)關(guān)系Ⅱ提升職業(yè)素質(zhì)Ⅲ促進行業(yè)發(fā)展Ⅳ消除職業(yè)矛盾

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

解析：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進行業(yè)發(fā)展

5、某基金管理公司的銷售人員，離職后將基金管理公司的客戶清單帶走，供自己在新的工作中參考，對該行為，以下表述錯誤的是()。

A. 該銷售人員未經(jīng)公司同意，侵害公司的利益，違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求

B. 即使該銷售人員未向他人泄露該信息，也違反保守秘密的職業(yè)道德要求

C. 如果該銷售人員未向他人泄露了相關(guān)信息，則不違反保守秘密的職業(yè)道德要求

D. 如果該銷售人員向他人泄露了相信息，則違反了保守秘密的職業(yè)道德要求

正確答案：B

解析：員工離職帶走名單或信息，如不公開不違反保守秘密，但違反忠誠盡責(zé)的要求。

6、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，以下說法錯誤的是()。

A. 基金管理人、基金托管人應(yīng)當加入基金業(yè)協(xié)會

B. 基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人

C. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為

D. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的最高權(quán)利機構(gòu)為理事會

正確答案：D

解析：基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會。

7、依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，以下有關(guān)中國證監(jiān)會可以采取的監(jiān)管措施中錯誤的說法是()。

A. 撤銷高級管理人員的從業(yè)資格

B. 對存在違法違規(guī)行為的基金機構(gòu)沒收違法所得

C. 對違法違規(guī)的直接責(zé)任人員進行罰款

D. 在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責(zé)人批準，可以限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣，直到案件調(diào)查完畢

正確答案：D

解析：中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責(zé)人批準，可以限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日;案情復(fù)雜的，可以延長15個交易日。

8、關(guān)于私募基金托管，以下描述正確的是()。

A. 除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當由基金托管人托管

B. 若投資人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制

C. 私募基金必須由基金托管人托管

D. 私募基金的托管人可以是基金管理人的股東

正確答案：A

解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當由基金托管人托管?；鸷贤s定私募基金不進行托管的，應(yīng)當在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制。

9、金融資產(chǎn)一般可以分為()。

A. 票據(jù)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)

B. 票據(jù)類金融資產(chǎn)和債券類金融資產(chǎn)

C. 債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)

D. 債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)

正確答案：C

解析：金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。

10、關(guān)于基金的銷售協(xié)議，以下表述錯誤的是()。

A. 銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機構(gòu)委托其他機構(gòu)代辦基金銷售業(yè)務(wù)的責(zé)任

B. 銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機構(gòu)需履行的反洗錢義務(wù)

C. 銷售協(xié)議應(yīng)明確對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任

D. 銷售協(xié)議應(yīng)明確銷售費用分配的比例和方式

正確答案：A

解析：基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式，對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任，反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

11、以下不屬于基金上市交易公告書主要披露事項的是()。

A. 持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人

B. 基金概況

C. 基金公司內(nèi)部監(jiān)察報告

D. 基金投資組合報告

正確答案：C

解析：基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當事人介紹、基金合同摘要、基金財務(wù)狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。

12、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯誤的是()。

A. 管理層授權(quán)

B. 控制環(huán)境

C. 內(nèi)部監(jiān)控

D. 信息溝通

正確答案：A

解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。

13、按照交易工具的期限對金融市場進行分類，可以分為()。

A. 貨幣市場和資本市場

B. 票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場

C. 票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場

D. 現(xiàn)貨市場和期貨市場

正確答案：A

解析：按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場。

14、下列屬于基金職業(yè)道德作用的是()。

A. 促進基金管理人構(gòu)建職業(yè)體系

B. 調(diào)整職業(yè)關(guān)系

C. 防范基金職業(yè)風(fēng)險

D. 優(yōu)化基金管理人內(nèi)部結(jié)構(gòu)

正確答案：B

解析：職業(yè)道德具有引導(dǎo)、規(guī)范、評價和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進行業(yè)發(fā)展的作用。

15、某基金管理人擬采取非公開募集的方式募集特定客戶資產(chǎn)管理計劃，以下做法違規(guī)的是()。

A. 通過某財經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)向公眾推介該特定客戶資產(chǎn)管理計劃

B. 向持有公司旗下基金300萬以上的老客戶發(fā)送郵件，推介該特定客戶資產(chǎn)管理計劃

C. 由投資經(jīng)理向10個由銀行渠道推薦的高凈值客戶介紹該特定客戶資產(chǎn)管理計劃

D. 在公司的員工微信平臺上發(fā)布該基金信息，號召員工認購該特定客戶資產(chǎn)管理計劃

正確答案：A

解析：非公募基金不得向合格投資者以外的單位和個人進行募集;不得使用公募基金宣傳推介手段進行宣傳推介;合規(guī)投資者為：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

16、關(guān)于基金年度報告，以下表述錯誤的是()。

A. 基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報告

B. 基金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過審計

C. 基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件

D. 年度報告正文必須登載在指定報刊上

正確答案：D

解析：基金年度報告正文登載于網(wǎng)站上。

17、基金托管人應(yīng)當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書的重大事項包括()。I.托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%;II.托管人召集基金份額持有人大會;III.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更;IV.托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或受到嚴重行政處罰。

A. I、II、III、IV

B. I、II、IV

C. I、III、IV

D. II、III、IV

正確答案：A

解析：當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負責(zé)人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

18、某公司在其官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中介紹“活動年化總收益10%”，“欲購從速”，“100%有保證”，且未充分揭示貨幣市場基金投資風(fēng)險，這屬于基金管理人的哪種合規(guī)性風(fēng)險()。

A. 反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

B. 投資合規(guī)性風(fēng)險

C. 銷售合規(guī)性風(fēng)險

D. 信息披露合規(guī)性風(fēng)險

正確答案：D

解析：基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險

19、證券投資基金銷售協(xié)議的主要內(nèi)容不包括()。

A. 對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任

B. 反洗錢義務(wù)的履行和責(zé)任劃分

C. 基金投資收益的分配方式

D. 銷售費用分配的比例和方式

正確答案：C

解析：基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式，對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任，反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

20、關(guān)于基金客戶服務(wù)的原則，正確的是()。

A. 安全第一、專業(yè)規(guī)范

B. 本金安全、追求收益

C. 客戶至上、保障收益

D. 優(yōu)先服務(wù)、有效溝通

正確答案：A

解析：基金客戶服務(wù)的原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。

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