基金從業(yè)資格

基金職業(yè)道德

一、專業(yè)審慎

含義：專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員具備相應(yīng)的職業(yè)技能，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)。

基本要求：

1.持證上崗：具備必要的知識(shí)，注冊(cè)監(jiān)管。

2.持續(xù)學(xué)習(xí)。

3.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)(合理充分的依據(jù)、樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)、合理分析、區(qū)分事實(shí)和假設(shè)、保留記錄、了解客戶)

審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)：

(1)投資分析、建議、行動(dòng)時(shí)，應(yīng)有合理充分依據(jù)，有適當(dāng)研究和調(diào)查支撐，保持獨(dú)立客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。

(2)樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

(3) 合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素。

(4)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)、觀點(diǎn)和假設(shè)。

(5)記載和保留適當(dāng)記錄，支持投資分析、建議、行動(dòng)等事項(xiàng)。

(6)銷售基金或提供咨詢服務(wù)，應(yīng)向客戶披露基本流程和一般原則。

(7)堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。

二、客戶至上

含義：客戶至.上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。

基本要求：客戶利益優(yōu)先，公平對(duì)待客戶。

客戶利益優(yōu)先：

(1)不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。

(2)應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。

(3)在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

(4)不得侵占或挪用基金投資人交易資金和基金份額。

(5)不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。

 (6)不得在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中牟取不正當(dāng)利益。

(7)不得利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益。

公平對(duì)待客戶：指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。

公平對(duì)待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)或從事其他專業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶。

三、基金職業(yè)道德教育基金

含義：是指通過受教育者自身以外的力量,對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。

基金職業(yè)道德教育內(nèi)容：

1.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念;

2.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

基金職業(yè)道德教育途徑：

1. 崗前職業(yè)道德教育

2.崗位職業(yè)道德教育

3.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

4.樹立基金職業(yè)道德典型

5.社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督

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