基金從業(yè)資格

基金銷(xiāo)售行為規(guī)范及信息管理

一、[知識(shí)點(diǎn)]基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

1、本行為規(guī)范：

(1)自我介紹井出示相關(guān)身份證明;

(2) 向投資者推介基金時(shí)尊重投資者的意愿;

(3)向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者;

(4) 宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一 -制作的材料;華會(huì)計(jì)網(wǎng)校

(5)明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn);

(6)為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問(wèn);

(7)避免利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益;

(8)開(kāi)戶(hù)時(shí)，①有效識(shí)別投資者身份;②向投資者提供“投資人權(quán)益須知”③向投資者介紹基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等;④了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。

2. 禁止行為

(1)不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述;

(2)不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī);

(3)不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng);

(4)不得擅自更改投資者的交易指令;

(5)為投資者保守秘密,不得泄露投資者相關(guān)信息;

(6)不得收取其他額外費(fèi)用。

二、[知識(shí)點(diǎn)]宣傳推介材料的禁止性規(guī)定

1虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;

2.預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)

3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;

4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;

5.夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述;

6.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字:

7.宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健” “業(yè)績(jī)優(yōu)良” “名列前茅” “位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)” “安心享受成長(zhǎng)” “盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得使用“欲購(gòu)從速” “申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述;④不得使用“凈值歸-”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

三、[知識(shí)點(diǎn)]基金客戶(hù)信息的內(nèi)容與保管要求

業(yè)務(wù)信息：業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)(網(wǎng)點(diǎn)自助系統(tǒng))、后臺(tái)管理系統(tǒng)(對(duì)賬、記錄、功能) 以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

1.內(nèi)容.

(1)客戶(hù)賬戶(hù)信息。包括賬號(hào)、賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)間、開(kāi)戶(hù)行、賬戶(hù)余額等。

(2)客戶(hù)交易記錄信息。

2.保密要求:不得有下列行為

(1)出售客戶(hù)信息;

(2)向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供客戶(hù)信息;

(3) 客戶(hù)反對(duì)的情況下，將客戶(hù)信息用于該信息源以外的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。

3.保存期限

(1)反洗錢(qián)方面的要求:客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易記錄至少保存5年;

(2)基金銷(xiāo)售方面要求:對(duì)開(kāi)戶(hù)資料和銷(xiāo)售相關(guān)資料，至少保存15年;

(3)交易時(shí)段客戶(hù)交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，至少保存6個(gè)月。

客戶(hù)信息：

①根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)，客戶(hù)身份資料和交易記錄保管期限是5年，客戶(hù)身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系信息結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起 至少保存5年,交易記錄應(yīng)自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

②在中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基金銷(xiāo)售法規(guī)體系中，對(duì)開(kāi)戶(hù)資料和銷(xiāo)售相關(guān)資料保管期限一般規(guī)定為15年。

③《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱(chēng)、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)之日起不得少于20年。

④經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當(dāng)性義務(wù)的相關(guān)信息資料，防止泄露或者被不當(dāng)利用，接受中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和自律組織的檢查。對(duì)匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等的保存期限不得少于20年。

⑤證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶(hù)交易終端信息和開(kāi)戶(hù)資料電子化信息，保存期限不得少于20年。證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶(hù)交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。

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