基金從業(yè)資格

1、QDIl基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是(　　)。【單選題】

A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可以國際金融組織發(fā)行的證券

B.與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股

C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具

D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動產(chǎn)等

正確答案：D

答案解析：本題答案為D，QDIl基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是房地產(chǎn)抵押按揭、不動產(chǎn)等。

QDII基金不得有下列行為：(1)購買不動產(chǎn)。(2)購買房地產(chǎn)抵押按揭。(3)購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。(4)購買實物商品。(5)除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%。(6)利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。(7)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。(8)從事證券承銷業(yè)務。(9)中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：(1)銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。(2)政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券。(3)與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。(4)在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金。(5)與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。(6)遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

2、關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是（）。【單選題】

A.具有法人資格

B.設(shè)有董事會

C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)

D.依據(jù)投資公司章程營運基金

正確答案：C

答案解析：選項C說法錯誤：雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。公司型基金公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)。公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金。

3、（）是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務活動?！締芜x題】

A.基金銷售支付

B.基金份額登記

C.基金估值核算

D.基金投資顧問

正確答案：B

答案解析：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務活動。

4、在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的（）日前，應向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。【單選題】

A.30

B.45

C.60

D.15

正確答案：D

答案解析：在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，應向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。

5、基金管理人應當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從（）中支付的客戶維護費總額?！締芜x題】

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金交易費用

D.基金運作費用

正確答案：A

答案解析：根據(jù)基金銷售費用其他規(guī)范，基金管理人應當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

6、下列關(guān)于基金銷售費用規(guī)范說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用

B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，對不同投資人適用不同費率

C.基金管理人和基金銷售機構(gòu)應當在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結(jié)算方式和支付方式

D.基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵

正確答案：B

答案解析：選項B說法錯誤：《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》第十二條規(guī)定：基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用;未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。第十四條規(guī)定基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式?；鸸芾砣伺c基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用，客戶維護費從基金管理費中列支?；鸸芾砣撕突痄N售機構(gòu)應當在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結(jié)算方式和支付方式;除客戶維護費外，不得就銷售費用簽訂其他補充協(xié)議?；鸸芾砣瞬坏孟蜾N售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。

7、基金托管人整改后，經(jīng)責令其整改的金融監(jiān)管機構(gòu)驗收，符合有關(guān)要求的，應當自驗收完畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施?！締芜x題】

A.3

B.5

C.10

D.15

正確答案：A

答案解析：基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會等金融監(jiān)管機構(gòu)提交報告;經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應當自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。

8、下列關(guān)于忠誠盡責的基本要求，說法不正確的是（）【單選題】

A.不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等

B.不得利用職務之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益

C.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務

D.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應當遵守所在機構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續(xù)

正確答案：D

答案解析：本題答案為D。忠誠盡責的基本要求包括：

1.廉潔公正，基金從業(yè)人員應當做到以下九點：(1)應當與所在機構(gòu)簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應機構(gòu)對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。(2)應當保護所在機構(gòu)財產(chǎn)與信息安全，防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。(3)應當嚴格遵守所在機構(gòu)的各項管理制度和操作流程。(4)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。(5)不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。(6)不得利用職務之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益。(7)不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)。(8)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。(9)不得從事可能導致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動。

2.忠誠敬業(yè)，具體而言：(1)秉持勤勉的工作態(tài)度，愛崗敬業(yè)，恪盡職守，嚴謹務實，做好本職工作。(2)在執(zhí)業(yè)活動中，相互支持，團結(jié)協(xié)作，提高工作效率與工作質(zhì)量，不推諉扯皮、貽誤工作。(3)應當嚴格遵守所在機構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責;超出授權(quán)范圍的，應當按照所在機構(gòu)制度履行批準程序。(4)應當嚴格遵守所在機構(gòu)工作紀律，服從領(lǐng)導，認真執(zhí)行上級決定。但對來自上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當干擾，應堅持原則、自覺抵制，客觀公正地履行職責。(5)基金從業(yè)人員提出辭職時，應當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應認真履行各項義務，不得擅自離崗;已完成工作移交的從業(yè)人員應當按照聘用合同的規(guī)定，認真履行保密、競業(yè)禁止等義務。

9、（）是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為?！締芜x題】

A.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換

B.開放式基金的非交易過戶

C.開放式基金份額轉(zhuǎn)托管

D.開放式基金份額凍結(jié)

正確答案：B

答案解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強制執(zhí)行等方式;開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務模式?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)托管：基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)出方進行申報，基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成。開放式基金份額的凍結(jié)：基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益(包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資)一并凍結(jié)。

10、基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告?！締芜x題】

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.6個月

正確答案：B

答案解析：基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上?；鸷贤Р蛔?個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。

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