基金從業(yè)資格

1、經(jīng)中國人民銀行總行批準，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國第一只上市交易的投資基金?！締芜x題】

A.建業(yè)基金

B.昌久基金

C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金

D.武漢證券投資基金

正確答案：C

答案解析：1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡稱“淄博基金”)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金。

2、《證券投資基金銷售管理辦法》中，允許的行為有（）?！締芜x題】

A.合理預(yù)測基金的投資業(yè)績

B.不同的申購基金可適用不同的申購費率

C.在確保無風(fēng)險的條件下，臨時挪用基金份額持有人的認購資金，并及時歸還

D.基金管理人以自有資金為持有人承擔(dān)風(fēng)險

正確答案：B

答案解析：B項說法正確，不同的申購基金可適用不同的申購費率。AD兩項，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定包括：不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績，違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失等;C項，禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金、基金份額。

3、契約型基金份額持有人享有（）。【單選題】

A.基金投資決策權(quán)

B.基金資產(chǎn)保管權(quán)

C.基金資產(chǎn)管理權(quán)

D.基金份額所有權(quán)

正確答案：D

答案解析：契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。因此，基金投資者即份額持有人享有基金份額所有權(quán);基金管理人享有投資決策權(quán)、管理權(quán);基金托管人享有基金資產(chǎn)保管權(quán)。

4、（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構(gòu)?！締芜x題】

A.基金供銷機構(gòu)

B.基金代銷機構(gòu)

C.基金銷售機構(gòu)

D.基金評級機構(gòu)

正確答案：C

答案解析：基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(簡稱中國證監(jiān)會)認定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。

5、基金在美國被稱為（）。【單選題】

A.共同基金

B.單位信托基金

C.集合投資基金

D.證券投資信托基金

正確答案：A

答案解析：基金在美國被稱為共同基金。在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)被稱為“證券投資信托基金”，故本題選擇A選項

6、下列關(guān)于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施，說法不正確的是（）。【單選題】

A.建立收益導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源

B.從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)

C.嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控

D.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機制

正確答案：A

答案解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》規(guī)定，除BCD三項外，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施還包括：(1)建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源;(選項A不正確)(2)制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。

7、另類投資基金不可以投資于（）?！締芜x題】

A.房地產(chǎn)

B.大宗商品

C.證券化資產(chǎn)

D.債券

正確答案：D

答案解析：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

8、基金業(yè)協(xié)會會員不包括（）?！締芜x題】

A.普通會員

B.高級會員

C.聯(lián)席會員

D.特別會員

正確答案：B

答案解析：基金業(yè)協(xié)會的會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。

9、世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。【單選題】

A.1768

B.1420

C.1868

D.1686

正確答案：C

答案解析：世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

10、以下不屬于債券根據(jù)發(fā)行人不同的分類標準分類的是（）。 【單選題】

A.政府債券

B.企業(yè)債券

C.金融債券

D.可轉(zhuǎn)換債券

正確答案：D

答案解析：根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。

11、（）基金業(yè)協(xié)會出臺了《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，對基金管理人的風(fēng)險管理原則、組織架構(gòu)和職責(zé)、風(fēng)險管理主要環(huán)節(jié)、風(fēng)險分類及應(yīng)對等方面進行了規(guī)定和指引。【單選題】

A.2014年6月

B.2012年8月

C.2014年8月

D.2012年6月

正確答案：A

答案解析：2014年6月，基金業(yè)協(xié)會出臺了《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，對基金管理人的風(fēng)險管理原則、組織架構(gòu)和職責(zé)、風(fēng)險管理主要環(huán)節(jié)、風(fēng)險分類及應(yīng)對等方面進行了規(guī)定和指引。

12、關(guān)于基金公司風(fēng)險管理表述錯誤的是（）?！締芜x題】

A.做到自下而上全員參與

B.加強法律法規(guī)和公司制度學(xué)習(xí)

C.將風(fēng)險管理納入績效考核

D.樹立全員風(fēng)險管理理念

正確答案：A

答案解析：在風(fēng)險管理中，基金公司最重要的是要在全公司堅持不懈推動風(fēng)險管理的理念和文化，推動風(fēng)險管理意識滲入到公司的每一項業(yè)務(wù)和企業(yè)文化中，要求全體員工牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險管理理念，加強法律法規(guī)和公司規(guī)章制度培訓(xùn)學(xué)習(xí)，增強風(fēng)險防范意識，嚴格執(zhí)行法律法規(guī)及公司制度、流程和各項管理規(guī)定，以他們的能力、誠信和職業(yè)道德對風(fēng)險進行控制和管理，做到自上而下全員參與(A項表述錯誤)，風(fēng)險優(yōu)先、全面控制，動態(tài)監(jiān)控、及時報告。同時，基金公司也應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍。

13、下列屬于操作風(fēng)險的是（）?！締芜x題】

A.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

正確答案：A

答案解析：操作風(fēng)險是全公司所有部門要應(yīng)對的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險，主要包括制度和流程風(fēng)險、信息技術(shù)風(fēng)險、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險、人力資源風(fēng)險、新業(yè)務(wù)風(fēng)險和道德風(fēng)險。

14、 下列不屬于危機處理應(yīng)遵循的原則是（）?！締芜x題】

A.完備性原則

B.時效性原則

C.及時報告原則

D.優(yōu)先性原則

正確答案：B

答案解析：總結(jié)起來，危機處理應(yīng)遵循的原則是：(1)完備性原則。(2)預(yù)防為主的原則。(3)及時報告原則。(4)優(yōu)先性原則。(5)相互協(xié)作原則。(6)盡快恢復(fù)原則。(7)積極溝通原則。(8)認真總結(jié)的原則。

15、 風(fēng)險管理的主要環(huán)節(jié)不包括（）?！締芜x題】

A.風(fēng)險控制

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險應(yīng)對

D.風(fēng)險報告和監(jiān)控

正確答案：A

答案解析：風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價是風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)。

16、 （）是指由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導(dǎo)致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風(fēng)險?！締芜x題】

A.業(yè)務(wù)風(fēng)險

B.投資風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險

正確答案：D

答案解析：業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險是指由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導(dǎo)致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風(fēng)險。

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