基金從業(yè)資格

1、[單選題] 風(fēng)險管理的主要環(huán)節(jié)包括風(fēng)險識別、（）、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控及風(fēng)險管理體系的評價。

A.風(fēng)險評估

B.風(fēng)險評級

C.風(fēng)險預(yù)測

D.風(fēng)險比較

正確答案：A

答案解析：風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價是風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)

2、[單選題]“公司管理層始終把風(fēng)險控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此做出承諾”體現(xiàn)的是風(fēng)險管理的()。

A.最高性原則

B.權(quán)責(zé)匹配原則

C.定性和定量相結(jié)合原則

D.獨(dú)立性原則

正確答案：A

答案解析：最高性原則。風(fēng)險管理作為公司的標(biāo)志與文化，代表著公司管理層對基金投資者的承諾，公司管理層應(yīng)始終把風(fēng)險控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此做出承諾。

3、[單選題] 基金公司的風(fēng)險管理的主要參與者是（）。

A.董事會

B.股東大會

C.管理層

D.董事會、管理層到全體員工

正確答案：D

答案解析：基金公司的風(fēng)險管理是指基金公司圍繞公司總體經(jīng)營戰(zhàn)略，從董事會、管理層到全體員工全員參與，在日常經(jīng)營中，識別潛在風(fēng)險，評估風(fēng)險的影響程度，并根據(jù)公司風(fēng)險偏好制定風(fēng)險應(yīng)對策略，有效管理公司各環(huán)節(jié)風(fēng)險的持續(xù)過程。

4、[單選題] 風(fēng)險管理是基金公司經(jīng)營管理的重要組成部分，下列表述符合風(fēng)險管理全面性原則要求的是()。Ⅰ.公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險控制指標(biāo)體系Ⅱ.風(fēng)險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)Ⅲ.風(fēng)險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各個崗位Ⅳ.風(fēng)險控制滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：B

答案解析：風(fēng)險管理的全面性原則，即風(fēng)險管理是公司經(jīng)營管理的重要組成部分，也是業(yè)務(wù)運(yùn)作體系及日常業(yè)務(wù)流程中不可或缺的因素，風(fēng)險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各個崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。Ⅰ項，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險控制指標(biāo)體系是屬于定性和定量相結(jié)合原則。

5、[單選題] 基金公司()應(yīng)當(dāng)執(zhí)行風(fēng)險管理的基本制度流程，定期對本部門的風(fēng)險進(jìn)行評估，對其風(fēng)險管理制度和流程的有效性負(fù)責(zé)。

A.董事會

B.各業(yè)務(wù)部門

C.風(fēng)險管理職能部門或崗位

D.公司管理層

正確答案：B

答案解析：基金公司各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)執(zhí)行風(fēng)險管理的基本制度流程，定期對本部門的風(fēng)險進(jìn)行評估，對其風(fēng)險管理制度和流程的有效性負(fù)責(zé)。

6、[單選題] （）屬于基金管理公司風(fēng)險管理的基本原則。

A.公平性原則

B.時序性原則

C.獨(dú)立性原則

D.關(guān)聯(lián)性原則

正確答案：C

答案解析：基金管理公司風(fēng)險管理的基本原則包括最高性原則，全面性原則，權(quán)責(zé)匹配原則，獨(dú)立性原則，定性和定量相結(jié)合原則，適時性原則。

7、[單選題] 下列關(guān)于基金公司風(fēng)險管理的目標(biāo)，說法錯誤的是()。

A.確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展

B.提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險的警覺性

C.及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作

D.確保股東權(quán)益最大化

正確答案：D

答案解析：基金公司風(fēng)險管理的目標(biāo)可以概括為以下幾個方面：(1)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。(2)不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。(3)建立行之有效的風(fēng)險控制制度，確保公司各項業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。(4)維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作。

8、[單選題]  下列關(guān)于風(fēng)險管理程序的說法中，錯誤的是()。

A.基金公司可采取定量和定性相結(jié)合的方法進(jìn)行風(fēng)險評估

B.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控及風(fēng)險管理體系的評價是風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)

C.基金公司應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險管理體系進(jìn)行不定期評價

D.基金公司應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告監(jiān)測體系，對風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行系統(tǒng)和有效的監(jiān)控

正確答案：C

答案解析：C項說法錯誤，基金公司應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險管理體系進(jìn)行定期評價，對風(fēng)險管理系統(tǒng)的安全性、合理性、適用性和成本與效益進(jìn)行分析、檢查、評估和修正，以提高風(fēng)險管理的有效性，并根據(jù)檢驗結(jié)果、外部環(huán)境的變化和公司新業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行調(diào)整、補(bǔ)充、完善或重建。

9、[單選題]  基金管理公司危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則不包括()。

A.完備性原則

B.預(yù)防為主的原則

C.及時報告原則

D.相互隔離原則

正確答案：D

答案解析：基金管理公司危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則包括：完備性原則、預(yù)防為主的原則、及時報告原則、優(yōu)先性原則、相互協(xié)作原則、盡快恢復(fù)原則、積極溝通原則、認(rèn)真總結(jié)的原則。

10、[單選題]  公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)不包括()。

A.根據(jù)董事會的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險承受能力相匹配的風(fēng)險管理制度，并確保風(fēng)險管理制度得以全面、有效執(zhí)行

B.在董事會授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見和重大風(fēng)險的解決方案，并按章程或董事會相關(guān)規(guī)定履行報告程序

C.根據(jù)公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實施風(fēng)險解決方案

D.確定公司風(fēng)險管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略

正確答案：D

答案解析：公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是：根據(jù)董事會的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險承受能力相匹配的風(fēng)險管理制度，并確保風(fēng)險管理制度得以全面、有效執(zhí)行;在董事會授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見和重大風(fēng)險的解決方案，并按章程或董事會相關(guān)規(guī)定履行報告程序;根據(jù)公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實施風(fēng)險解決方案;組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作;向董事會或董事會下設(shè)專門委員會提交風(fēng)險管理報告。D項屬于基金管理公司董事會履行的風(fēng)險管理職責(zé)之一。

11、[單選題]  專業(yè)風(fēng)險管理委員會對管理層負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行的職責(zé)不包括()。

A.指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作

B.制訂相關(guān)風(fēng)險控制政策

C.識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險

D.重點(diǎn)關(guān)注投資大的項目

正確答案：D

答案解析：專業(yè)風(fēng)險管理委員會對管理層負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行以下職責(zé)：指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作;制訂相關(guān)風(fēng)險控制政策，審批風(fēng)險管理重要流程和風(fēng)險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險承受能力相一致;識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險，對重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險進(jìn)行評估，制定重大風(fēng)險的解決方案；識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險，并制定控制措施;重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出控制措施和解決方案;根據(jù)公司風(fēng)險管理總體策略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實施風(fēng)險應(yīng)對方案。

12、[單選題] 下列選項中，()是基金公司業(yè)務(wù)風(fēng)險的主要負(fù)責(zé)人。

A.員工

B.部門負(fù)責(zé)人

C.業(yè)務(wù)經(jīng)理

D.董事會

正確答案：D

答案解析：業(yè)務(wù)風(fēng)險主要是公司采取的戰(zhàn)略和經(jīng)營模式以及外部競爭環(huán)境變化等所產(chǎn)生的，主要責(zé)任人是公司的董事會和管理層。

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