基金從業(yè)資格

1、基金份額持有人享有的權(quán)利中，不包括(　)。

A、分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

C、依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

D、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

2、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，遵循的(　)是指根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市場(chǎng)的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。

A、易入原則

B、可測(cè)原則

C、成長(zhǎng)原則

D、利潤(rùn)原則

3、銷售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)分中，(　)指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)。

A、易入原則

B、可測(cè)原則

C、成長(zhǎng)原則

D、識(shí)別原則

4、下列基金銷售機(jī)構(gòu)中，(　)屬于基金直銷機(jī)構(gòu)。

A、商業(yè)銀行

B、證券公司

C、基金公司

D、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

5、在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的(　)將會(huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。

A、專業(yè)化和科學(xué)化

B、層次化和系統(tǒng)化

C、科學(xué)化和系統(tǒng)化

D、專業(yè)化和層次化

6、商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的(　)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

A、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)

B、工商局

C、中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D、中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

7、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存(　)年。

A、3

B、10

C、15

D、20

8、下列關(guān)于基金募集的描述，錯(cuò)誤的是(　)。

A、基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

B、基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料

C、基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，可以向公眾公布基金宣傳推介材料

D、基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾發(fā)售基金份額

9、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的(　)。

A、規(guī)范性

B、服務(wù)性

C、專業(yè)性

D、適用性

10、關(guān)于基金銷售方式的描述，錯(cuò)誤的是(　)。

A、直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性弱

B、代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣

C、直銷方式的銷售網(wǎng)絡(luò)往往通過基金公司的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)鋪開，數(shù)量有限，推廣效果有限

D、以直銷方式銷售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營(yíng)銷成本

11、基金銷售中，(　)對(duì)客戶來說最有安全感和信賴感。

A、銀行代銷

B、基金公司直銷

C、證券公司代銷

D、獨(dú)立第三方銷售公司

參考答案及解析：

1、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查基金客戶釋義及投資人類型。基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金投資者大會(huì)，對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。

2、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查產(chǎn)品目標(biāo)客戶選擇策略?？蓽y(cè)原則是指根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市場(chǎng)的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。

3、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查產(chǎn)品目標(biāo)客戶選擇策略。銷售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)分中，易入原則指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開發(fā)、便于進(jìn)入的。

4、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。

5、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會(huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。

6、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

7、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)?；鸸芾砣?、基金銷售機(jī)，應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

8、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)?；鹉技暾?qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額

9、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查銷售理論。基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。

10、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查銷售方式。在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)。而代銷方式下，代銷機(jī)構(gòu)則通過其銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，對(duì)基金的專業(yè)知識(shí)、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團(tuán)隊(duì)低一些。所以A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查銷售方式。基金銷售中，銀行代銷對(duì)客戶來說最有安全感和信賴感。

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