投資建設(shè)項(xiàng)目管理師

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5.3資本市場(chǎng)監(jiān)管

資本市場(chǎng)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)，其風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性、普遍性、擴(kuò)散性和隱蔽性、突發(fā)性等基本特征，加強(qiáng)資本市場(chǎng)監(jiān)管，防范和化解資本市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)系到國(guó)家的金融安全和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。

我國(guó)的金融監(jiān)管體制實(shí)行的是金融分工監(jiān)管體制，即銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管銀行業(yè)、證監(jiān)會(huì)監(jiān)管證券業(yè)、保監(jiān)會(huì)監(jiān)管保險(xiǎn)業(yè)。

5.3.1(熟悉)資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指資本市場(chǎng)各種條件的變化給市場(chǎng)參與者造成的收益或損失的不確定性。資本市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。

(1)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指基礎(chǔ)金融變量(如利率、匯率、股價(jià)以及商品價(jià)格)的變動(dòng)而使金融資產(chǎn)或負(fù)債的市場(chǎng)價(jià)值發(fā)生變化的可能性。

(2)信用風(fēng)險(xiǎn)

信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手不愿或者不能全部履行其合同義務(wù)，或者其信用等級(jí)下降時(shí)給金融資產(chǎn)持有者的收益造成的不確定性。

(3)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場(chǎng)流動(dòng)性或者金融參與者因自身現(xiàn)金流動(dòng)性的變化而造成的不確定性。

(4)操作風(fēng)險(xiǎn)

操作風(fēng)險(xiǎn)是指系統(tǒng)不充分、管理控制失誤、欺詐或者人為錯(cuò)誤造成損失的可能性。

(5)法律風(fēng)險(xiǎn)

法律風(fēng)險(xiǎn)是指法律原因造成的不確定性，如交易對(duì)手不具有從事交易的法律地位，可能違反政府監(jiān)管要求的交易活動(dòng)(操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易)造成的遵守與監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。

5.3.2(熟悉)銀行監(jiān)管

銀行監(jiān)管是指銀行監(jiān)管當(dāng)局依法對(duì)銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理的行為，它是金融行業(yè)監(jiān)管體系的重要組成部分。

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì))是我國(guó)銀行業(yè)的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)：促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心。銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)保護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力。

監(jiān)管原則：銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正和效率的原則。

銀行業(yè)金融監(jiān)管的內(nèi)容主要是：

對(duì)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的監(jiān)管，包括審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍;

對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理;

對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的監(jiān)管;

對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)控和約束，包括對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入、經(jīng)營(yíng)稽核和市場(chǎng)退出的全程監(jiān)控等。

例題4、資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有的基本特征是()

A.不確定性

B.普遍性

C.擴(kuò)散性

D.隱蔽性

E.突發(fā)性

F.投機(jī)性

答案：A、B、C、D、E

例題5、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是()

A. 公開

B. 公正

C.公平

D. 依法

E. 效率

答案：A、B、D、E

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