初級銀行

2023下半年銀行業(yè)專業(yè)人員初級和中級職業(yè)資格考試教材已公布，具體詳情如下：

2023年版《個人理財》科目考試初級輔導(dǎo)教材

2023年版《個人理財》科目考試中級輔導(dǎo)教材

2023年版《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目考試輔導(dǎo)教材

2023年版《風(fēng)險管理》科目考試輔導(dǎo)教材

2023年版《銀行管理》科目考試輔導(dǎo)教材

2023年版《個人貸款》科目考試輔導(dǎo)教材

2023年版《公司信貸》科目考試輔導(dǎo)教材

《個人理財(初級)(2023年版)》主要針對商業(yè)銀行從事個人理財業(yè)務(wù)的一線業(yè)務(wù)人員以及有志于從事理財行業(yè)的人員設(shè)計，涵蓋個人理財從業(yè)人員應(yīng)當掌握的基本知識和技能。本教材包括個人理財概述、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)、理財投資市場概述、理財產(chǎn)品概述、客戶分類與需求分析、理財規(guī)劃計算工具與方法、理財師的工作流程和方法七個部分。

《個人理財(中級)(2023年版)》主要針對商業(yè)銀行理財中心、財富管理中心、私人銀行部門的理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、投資顧問等人員或有志于從事上述崗位工作的人員設(shè)計,內(nèi)容緊扣考試大綱,涵蓋理財規(guī)劃幾大專業(yè)服務(wù)模塊和綜合理財規(guī)劃的相關(guān)知識技能。教材的主要內(nèi)容包括家庭收支和債務(wù)管理、財富保障與規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財富傳承規(guī)劃、中小企業(yè)主的理財規(guī)劃、理財規(guī)劃與客戶關(guān)系管理、綜合理財規(guī)劃服務(wù)、理財規(guī)劃書制作的標準和流程等十一個部分。

《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(初、中級適用)(2023年版)》本教材以國內(nèi)銀行業(yè)發(fā)展的實際需要為主導(dǎo)，突出實用性，兼顧前瞻性。其內(nèi)容主要由經(jīng)濟金融基礎(chǔ)知識、銀行業(yè)務(wù)、銀行管理、銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)、銀行監(jiān)管與自律等五部分內(nèi)容組成。經(jīng)濟金融基礎(chǔ)知識部分包括經(jīng)濟基礎(chǔ)知識、金融基礎(chǔ)知識、金融市場、銀行體系等內(nèi)容;銀行業(yè)務(wù)部分包括存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、結(jié)算、代理及托管業(yè)務(wù)、金融市場業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、理財與同業(yè)業(yè)務(wù)等內(nèi)容;銀行管理部分包括銀行管理基礎(chǔ)、公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理、商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理、資本管理、風(fēng)險管理等內(nèi)容;銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)部分包括銀行基本法律法規(guī)、民事法律制度、商事法律制度、刑事法律制度、行政法律制度等內(nèi)容;銀行監(jiān)管與自律部分包括銀行監(jiān)管體制、銀行監(jiān)管目標與方法、銀行自律與市場約束、清廉金融、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護等內(nèi)容。

《風(fēng)險管理(初、中級適用)(2023年版)》基于國內(nèi)外銀行監(jiān)管的框架、體系和最新發(fā)展，緊密結(jié)合我國銀行業(yè)的現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢，堅持理論與實踐相結(jié)合、知識與技能相結(jié)合、現(xiàn)實與前瞻相結(jié)合的原則，基本覆蓋了銀行業(yè)金融機構(gòu)風(fēng)險管理領(lǐng)域從業(yè)人員應(yīng)該掌握的風(fēng)險管理理念、知識和技能。本教材共分為十三個章節(jié)，第一、第二章首先介紹了風(fēng)險管理的基礎(chǔ)和體系;第三章介紹了資本管理的相關(guān)內(nèi)容;第四至第十章分別介紹了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、國別風(fēng)險、聲譽風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險、其他風(fēng)險的識別、計量、評估、監(jiān)測、控制與緩釋等風(fēng)險管理內(nèi)容;第十一章介紹了壓力測試;第十二章對風(fēng)險評估與資本評估進行介紹;最后一章介紹了國內(nèi)外對銀行的監(jiān)管政策以及市場約束等內(nèi)容。

《銀行管理(初、中級適用)(2023年版)》內(nèi)容緊扣考試大綱，涵蓋了銀行業(yè)管理人員應(yīng)當具備的知識、經(jīng)驗、能力，包括銀行業(yè)運行環(huán)境、銀行業(yè)監(jiān)管體系與監(jiān)管規(guī)則、銀行主要業(yè)務(wù)與創(chuàng)新、銀行經(jīng)營與管理以及銀行業(yè)消費者保護等內(nèi)容。

《個人貸款(初、中級適用)(2023年版)》專門為商業(yè)銀行個人貸款業(yè)務(wù)相關(guān)的從業(yè)人員設(shè)計，其內(nèi)容緊扣考試大綱，涵蓋了相關(guān)從業(yè)人員應(yīng)知應(yīng)會的基本知識和技能。本教材以商業(yè)銀行個人貸款產(chǎn)品為主線，內(nèi)容包括個人貸款概述、個人貸款管理、個人住房貸款、個人消費類貸款、個人經(jīng)營類貸款、信用卡業(yè)務(wù)、個人貸款新趨勢和個人征信系統(tǒng)八個部分。教材從個人貸款的基本概念和主要產(chǎn)品入手，著重分析了住房、消費和經(jīng)營三大類個人貸款產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識、貸款流程和風(fēng)險管理，并簡要介紹了信用卡業(yè)務(wù)和個人貸款新趨勢，同時闡述了個人貸款的管理及個人征信系統(tǒng)的相關(guān)內(nèi)容。

《公司信貸(初、中級適用)(2023年版)》以公司信貸的業(yè)務(wù)流程為主線，內(nèi)容包括公司信貸概述、貸款申請受理和貸前調(diào)查、借款需求分析、貸款環(huán)境風(fēng)險分析、客戶分析與信用評級、固定資產(chǎn)貸款項目評估、擔(dān)保管理、信貸審批、貸款合同與發(fā)放支付、貸后管理、貸款風(fēng)險分類與貸款損失準備金的計提、不良貸款管理等十二章內(nèi)容,基本涵蓋了銀行公司信貸從業(yè)人員在開展公司信貸業(yè)務(wù)活動中需要了解和掌握的各種知識和技能。

2023年初中級銀行從業(yè)資格考試教材變動對比如下：

2023年銀行從業(yè)初級《個人理財》教材變動

2023年銀行從業(yè)初級《銀行管理》教材變動

2023年銀行從業(yè)初中級《法律法規(guī)》教材變動

2023年中級銀行從業(yè)《銀行管理》教材變動對比

2023年銀行從業(yè)中級《個人理財》教材變動

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