中級銀行

1.公司終止主要情形有(　)。

A.公司解散

B.公司破產(chǎn)

C.公司兼并

D.公司重組

E.公司收購

『正確答案』AB

『答案解析』本題考查公司終止制度。公司終止主要情形主要有兩種形式：公司解散和公司破產(chǎn)。

2.《公司法》規(guī)定，下列情形公司可以解散的有(　)。

A.公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時

B.股東會或股東大會決議解散

C.因公司合并或者分立需要解散的

D.公司經(jīng)營連續(xù)兩年虧損

E.人民法院依法予以解散的

『正確答案』ABCE

『答案解析』本題考查公司終止制度?！豆痉ā芬?guī)定，公司有下列情形之一，可以解散：公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時;股東會或股東大會決議解散;因公司合并或者分立需要解散的;公司違反法律、行政法規(guī)被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或被撤銷;人民法院依法予以解散的。

3.《證券法》貫徹的原則中，(　)是《證券法》的最基本原則。

A.公平原則

B.公正原則

C.公開原則

D.平等原則

E.自愿原則

『正確答案』ABC

『答案解析』本題考查《證券法》貫徹的原則。其中，公開、公平、公正原則是最基本原則。

4.我國《證券法》規(guī)定的證券承銷業(yè)務(wù)有(　)。

A.代銷

B.代理

C.經(jīng)銷

D.包銷

E.直銷

『正確答案』AD

『答案解析』本題考查證券承銷方式。我國《證券法》規(guī)定的證券承銷業(yè)務(wù)有代銷和包銷兩種。證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。

5.股份有限公司申請股票上市，應(yīng)當符合的條件有(　)。

A.股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準已公開發(fā)行

B.公司股本總額不少于人民幣5000萬元

C.公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上

D.公司股本總額超過人民幣4億元的

E.公司最近兩年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載

『正確答案』ACD

『答案解析』本題考查股票上市的條件。股份有限公司申請股票上市，應(yīng)當符合下列條件：股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準已公開發(fā)行;公司股本總額不少于人民幣3000萬元;公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上;公司最近三年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載。證券交易所可以規(guī)定高于前款規(guī)定的上市條件，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

6.信托的特征主要有(　)。

A.信托是以信任為基礎(chǔ)，受托人應(yīng)具有良好的信譽

B.具有一定的周期性、連續(xù)性和穩(wěn)定性

C.信托財產(chǎn)具有獨立性，信托依法成立后，信托財產(chǎn)即從委托人、受托人以及受益人的自有財產(chǎn)中分離出來，成為獨立運作的財產(chǎn)

D.受托人要為受益人的最大利益管理信托事務(wù)

E.信托不因委托人或者受托人的死亡、喪失民事行為能力、依法解散、被依法撤銷或者被宣告破產(chǎn)而終止

『正確答案』ACDE

『答案解析』本題考查信托的特征。信托的基本特征：

(1)信托是以信任為基礎(chǔ)，受托人應(yīng)具有良好的信譽;(2)信托成立的前提是委托人要將自有財產(chǎn)委托給受托人;(3)信托財產(chǎn)具有獨立性，信托依法成立后，信托財產(chǎn)即從委托人、受托人以及受益人的自有財產(chǎn)中分離出來，成為獨立運作的財產(chǎn)。它區(qū)別于委托人未設(shè)立的信托財產(chǎn)，亦區(qū)別于受托人的固有財產(chǎn)，信托財產(chǎn)可以不受委托人或受托人財務(wù)狀況的惡化甚至破產(chǎn)的影響，委托人、受托人或受益人的債權(quán)人一般也無法對信托財產(chǎn)主張權(quán)利;

(4)受托人要為受益人的最大利益管理信托事務(wù);(5)信托不因委托人或者受托人的死亡、喪失民事行為能力、依法解散、被依法撤銷或者被宣告破產(chǎn)而終止，也不因受托人的辭任而終止，具有一定的連續(xù)性和穩(wěn)定性。

7.有下列(　)情形之一的，信托無效。

A.信托目的違反法律、行政法規(guī)或者損害社會公共利益

B.受托財產(chǎn)為實物資產(chǎn)

C.信托財產(chǎn)不能確定

D.委托人以非法財產(chǎn)或者本法規(guī)定不得設(shè)立信托的財產(chǎn)設(shè)立信托

E.受托財產(chǎn)數(shù)額過大

『正確答案』ACD

『答案解析』本題考查信托無效的情形。有下列情形之一的，信托無效：(1)信托目的違反法律、行政法規(guī)或者損害社會公共利益;(2)信托財產(chǎn)不能確定;(3)委托人以非法財產(chǎn)或者本法規(guī)定不得設(shè)立信托的財產(chǎn)設(shè)立信托;(4)專以訴訟或者討債為目的設(shè)立信托;(5)受益人或者受益人范圍不能確定;(6)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

8.票據(jù)是由出票人依法簽發(fā)、由自己無條件支付或委托他人無條件支付一定金額的有價證券，其最重要的特征有(　)。

A.要式性

B.有因性

C.文義性

D.無因性

E.流通性

『正確答案』ACDE

『答案解析』本題考查票據(jù)的特性。票據(jù)是完全有價證券。票據(jù)是要式證券。票據(jù)是一種無因證券。票據(jù)是流通證券。票據(jù)是文義證券。票據(jù)是設(shè)權(quán)證券。票據(jù)是債權(quán)證券。

9.票據(jù)行為的種類包括(　)。

A.貼現(xiàn)

B.背書

C.保證

D.出票

E.承兌

『正確答案』BCDE

『答案解析』本題考查票據(jù)的行為。票據(jù)行為是指以發(fā)生、變更或消滅票據(jù)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系為目的的法律行為，包括出票、背書、承兌、保證。

10.關(guān)于債務(wù)人財產(chǎn)的范圍，敘述正確的有(　)。

A.債務(wù)人財產(chǎn)，即為破產(chǎn)申請受理時屬于債務(wù)人的全部財產(chǎn)，不包括破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前債務(wù)人取得的財產(chǎn)

B.包括破產(chǎn)申請受理時屬于債務(wù)人的全部財產(chǎn)，如固定資產(chǎn)、流動資產(chǎn)等

C.包括破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前債務(wù)人取得的財產(chǎn)

D.債務(wù)人的董事、監(jiān)事和高級管理人員利用職權(quán)從企業(yè)獲取的非正常收入和侵占的企業(yè)財產(chǎn)，管理人應(yīng)當追回

E.人民法院受理破產(chǎn)申請后，管理人可以通過清償債務(wù)或者提供為債權(quán)人接受的擔(dān)保，取回質(zhì)物、留置物

『正確答案』BCDE

『答案解析』本題考查債務(wù)人財產(chǎn)的范圍。債務(wù)人財產(chǎn)，即為破產(chǎn)申請受理時屬于債務(wù)人的全部財產(chǎn)，以及破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前債務(wù)人取得的財產(chǎn)。

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