初級銀行

1、【真題2017：單選題】下列解散情形出現(xiàn)時。公司不必進行清算、清理債權(quán)債務(wù)的是()。

A.公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)

B.股東會或股東大會決議解散

C.因公司合并需要解散

D.公司違反法律法規(guī)被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照

【答案】C

【解析】因公司合并需要解散，不必進行清算和清理債務(wù)。

2、【真題2016：單選題】遠期匯票的付款人承諾負擔票據(jù)債務(wù)的行為稱為()。

A.背書

B.轉(zhuǎn)讓

C.承兌

D.出票

【答案】C

【解析】遠期匯票的付款人承諾負擔票據(jù)債務(wù)的行為稱為承兌。

3、【真題2019：多選題】下列關(guān)于票據(jù)權(quán)利的說法正確的()。

A.匯票被拒絕承兌，持票人可以行使追索權(quán)

B.付款請求權(quán)是第一順序請求權(quán)。追索權(quán)是第二順序請求權(quán)

C.票據(jù)權(quán)利的取得從取得方式分為原始取得和繼受取得

D.票據(jù)權(quán)利的行使應(yīng)當在票據(jù)債權(quán)人的營業(yè)場所和營業(yè)時間內(nèi)進行

E.持票人惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利

【答案】ABCE

【解析】D項票據(jù)權(quán)利的行使應(yīng)當在票據(jù)債務(wù)人的營業(yè)場所和營業(yè)時間內(nèi)進行。

4、【真題2016：單選題】李某年齡16歲，接受叔叔遺贈10萬元，靠此豐衣足食，李某()。

A.為完全民事行為能力人

B.視為完全民事行為能力人

C.為限制民事行為能力人

D.為無民事行為能力

【答案】C

【解析】十六周歲以上不滿十八周歲的公民，以自己的勞動收入為主要生活來源的，視為完全民事行為能力人。本題中李某16歲，并不是以自己的勞動收入為主要勞動給來源，所以李某為限制民事行為能力人。

5、【真題2016：單選題】()是指無權(quán)代理人的代理行為客觀上存在使相對人相信其有代理權(quán)的情況，且相對人主觀上為善意，因而可以向被代理人主張代理的效力。

A.委托代理

B.指定代理

C.無權(quán)代理

D.表見代理

【答案】D

【解析】本題考核表見代理的含義。

6、【真題2016：多選題】根據(jù)《擔保法》的規(guī)定，可以質(zhì)押的權(quán)利包括()。

A.匯票、本票、支票

B.存款單、倉單、提單

C.土地所有權(quán)

D.依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票

E.可以轉(zhuǎn)讓的注冊商標專用權(quán)、專利權(quán)

【答案】ABDE

【解析】質(zhì)押的一般為不動產(chǎn)，土地使用權(quán)不能質(zhì)押。

7、【真題2017：多選題】根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)主要有()。

A.健全反洗錢內(nèi)控制度

B.建立客戶身份識別制度

C.金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，保存10年以上

D.金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

E.金融機構(gòu)應(yīng)當按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作

【答案】ABDE

【解析】C項金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，保存5年以上，所以C項錯誤。

8、【真題2016：單選題】我國國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經(jīng)調(diào)查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動，那么這屬于洗錢的()。

A.培植階段

B.處置階段

C.融合階段

D.清洗階段

【答案】B

【解析】將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段。

9、【真題2016：多選題】常見的洗錢方式包括()。

A.借用金融機構(gòu)

B.偽造商業(yè)票據(jù)

C.利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)

D.通過證券和保險業(yè)洗錢

E.借用空殼公司

【答案】ABCDE

【解析】洗錢的方式包括借用金融機構(gòu)，藏身于“保密天堂”，使用空殼公司，利用現(xiàn)金密集行業(yè)，偽造商業(yè)票據(jù)，走私，利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)，通過證券和保險業(yè)洗錢。

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