初級銀行

典型例題

單選題

銀行監(jiān)管制度正式確立的標志是(　)。

A.監(jiān)管機構的設立

B.法律制度

C.監(jiān)管模式的確定

D.監(jiān)管體制

『正確答案』B

『答案解析』本題考查銀行監(jiān)管起源與演變。銀行監(jiān)管制度的正式確立：法律制度。

多選題

在美國雙線多頭的監(jiān)管體制中，美國銀行最主要的基本監(jiān)管者為(　)。

A.美聯(lián)儲

B.司法部

C.貨幣監(jiān)理署

D.州銀行監(jiān)管當局

E.聯(lián)邦交易委員會

『正確答案』CD

『答案解析』本題考查雙線多頭的監(jiān)管體制。貨幣監(jiān)理署和州銀行監(jiān)管當局成為美國銀行最主要的兩個基本監(jiān)管者，基本監(jiān)管職能是指監(jiān)管者發(fā)放執(zhí)照的職能。

典型例題

單選題

在我國銀行監(jiān)管的演變過程中，初步形成機構監(jiān)管組織架構的階段是(　)。

A.初步確立階段

B.探索成形階段

C.改革調整階段

D.高速發(fā)展階段

『正確答案』B

『答案解析』本題考查我國銀行監(jiān)管的探索成形階段。在我國銀行監(jiān)管的探索成形階段中，監(jiān)管職權根據不同類型的機構特點分布于不同的內設部門，并出現(xiàn)了一些積極的變化，初步形成了機構監(jiān)管的組織架構。

多選題

在我國銀行監(jiān)管的初步確立階段，銀行監(jiān)管運行上的特點有(　)。

A.“部門執(zhí)法”的局面凸顯

B.監(jiān)管手段豐富，包括現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管

C.在制度設計上已經開始部分涉及到權責分配、激勵約束和再監(jiān)督等方面的內容

D.監(jiān)管職責配置的部門化，采取了功能化的監(jiān)管組織架構

E.監(jiān)管運行機制概念尚未提出，更缺少制度上的安排

『正確答案』DE

『答案解析』本題考查我國銀行監(jiān)管的初步確立階段。我國銀行監(jiān)管在初步確立階段，銀行監(jiān)管運行上有兩個特點：一是監(jiān)管職責配置的部門化，采取了功能化的監(jiān)管組織架構;二是監(jiān)管運行機制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。

多選題

商業(yè)銀行自我監(jiān)管的實現(xiàn)方式為(　)。

A.內部治理

B.內部約束

C.內部控制

D.內部審計

E.內部監(jiān)督

『正確答案』ACD

『答案解析』本題考查銀行自我監(jiān)管。商業(yè)銀行自我監(jiān)管通過內部治理、內部控制與內部審計實現(xiàn)。

典型例題

多選題

下列屬于我國的銀行監(jiān)管目標的有(　)。

A.增強市場信心

B.保護存款人和廣大金融消費者的利益

C.增加貨幣的有效供給

D.減少金融犯罪

E.增進公眾對現(xiàn)代金融的了解

『正確答案』ABDE

『答案解析』本題考查我國銀行監(jiān)管目標。

典型例題

單選題

(　)是指通過行政手段，對銀行執(zhí)行有關法規(guī)、制度和規(guī)章等情況進行監(jiān)管，以規(guī)范銀行經營行為，維護銀行業(yè)內部秩序。

A.合規(guī)監(jiān)管

B.風險監(jiān)管

C.行業(yè)監(jiān)管

D.法律監(jiān)管

『正確答案』A

『答案解析』本題考查合規(guī)監(jiān)管。合規(guī)監(jiān)管是指通過行政手段，對銀行執(zhí)行有關法規(guī)、制度和規(guī)章等情況進行監(jiān)管，以規(guī)范銀行經營行為，維護銀行業(yè)內部秩序。

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