初級銀行

試題部分

1、商業(yè)銀行反洗錢內控制度體系中，處于核心地位的是()?！締芜x題】

A.客戶身份識別制度

B.大額交易與可疑交易報告制度

C.客戶洗錢風險等級劃分制度

D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

2、下列屬于法人信貸業(yè)務的是()?！締芜x題】

A.貼現(xiàn)業(yè)務

B.賬戶管理

C.現(xiàn)金庫箱

D.會計核算

3、自我評估應以操作風險管理薄弱或者風險易發(fā)、高發(fā)環(huán)節(jié)為主說明需遵循()原則?！締芜x題】

A.全面性

B.及時性

C.重要性

D.客觀性

4、操作風險管理與控制情況報告中包括()?！径噙x題】

A.主要操作風險事件的詳細信息

B.已確認的重大操作風險損失

C.潛在的重大操作風險損失

D.操作風險及控制措施的評估結果

E.關鍵風險指標監(jiān)測結果

5、操作風險損失一般包括直接損失和間接損失，并可進一步劃分為()。【多選題】

A.監(jiān)管罰沒

B.賬面減值

C.對外賠償

D.法律成本

E.追索失敗

參考答案及解析

1、正確答案：B

答案解析：商業(yè)銀行反洗錢內控制度體系主要包括：客戶身份識別制度;大額交易與可疑交易報告制度;客戶身份資料和交易記錄保存制度;客戶洗錢風險等級劃分制度：反洗錢宣傳播訓制度;反洗錢保密制度;反洗錢協(xié)助調查制度;反洗錢稽核審計制度;反洗錢崗位職責制度;反洗錢業(yè)務操作規(guī)程。其中，處于基礎地位的是客戶身份識別制度。處于核心地位的是大額交易與可疑交易報告制度。

2、正確答案：A

答案解析：法人信貸業(yè)務是我國商業(yè)銀行最主要的業(yè)務種類之一，包括法人客戶貸款業(yè)務、貼現(xiàn)業(yè)務、銀行承兌匯票等業(yè)務(選項A符合題意)。其他三項都屬于柜臺業(yè)務。

3、正確答案：C

答案解析：自評工作需要堅持的原則：全面性、及時性、客觀性、前瞻性和重要性。

4、正確答案：A、B、C、D、E

答案解析：操作風險管理與控制情況報告中應包括：主要操作風險事件的詳細信息、已確認或潛在的重大操作風險損失等信息、操作風險及控制措施的評估結果、關鍵風險指標監(jiān)測結果。

5、正確答案：A、B、C、D、E

編輯推薦：

2019年下半年銀行職業(yè)資格考試真題及答案匯總

我們?yōu)槭裁匆笺y行職業(yè)資格證？這就是答案！

（責任編輯：）

共2頁,當前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁