中級銀行

一、單項選擇題

1 、(　)是銀行公司治理的基本文件，對股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的組成、職責(zé)和議事規(guī)則等做出制度安排，并載明有關(guān)法律法規(guī)要求在章程中明確規(guī)定的其他事項。

A、獨立董事制度

B、董事會議事規(guī)則

C、銀行章程

D、員工手則

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查銀行公司治理概述。銀行章程是銀行公司治理的基本文件，對股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的組成、職責(zé)和議事規(guī)則等做出制度安排，并載明有關(guān)法律法規(guī)要求在章程中明確規(guī)定的其他事項。參見教材P178。

2 、根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，(　)對銀行總體負(fù)責(zé)。

A、董事會

B、股東大會

C、監(jiān)事會

D、獨立董事

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》規(guī)定的董事會的總體職責(zé)：董事會對銀行總體負(fù)責(zé)，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價值的實施情況，董事會同時應(yīng)負(fù)責(zé)對高管層實施監(jiān)督。參見教材P179。

3 、股東大會年會應(yīng)當(dāng)由(　)召集和召開。

A、普通股股東

B、優(yōu)先股股東

C、董事會

D、監(jiān)事會

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。股東大會年會應(yīng)當(dāng)由董事會在每一會計年度結(jié)束后六個月內(nèi)召集和召開。參見教材P180。

4 、不在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)，并與所聘商業(yè)銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進行獨立、客觀判斷關(guān)系的董事是(　)。

A、執(zhí)行董事

B、非執(zhí)行董事

C、獨立董事

D、特別董事

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。獨立董事是指不在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)，并與所聘商業(yè)銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進行獨立、客觀判斷關(guān)系的董事。參見教材P181。

5 、董事會做出決議，必須經(jīng)商業(yè)銀行全體董事的(　)通過才有效。

A、三分之一

B、過半數(shù)

C、三分之二

D、全體

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。董事會做出決議，必須經(jīng)商業(yè)銀行全體董事過半數(shù)通過;對利潤分配方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、聘任或解聘高級管理人員、資本補充方案、重大股權(quán)變動以及財務(wù)重組等重大事項，應(yīng)當(dāng)由董事會三分之二以上董事通過方可有效。參見教材P181。

6 、監(jiān)事會例會每季度至少應(yīng)當(dāng)召開(　)次。

A、一

B、二

C、三

D、四

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。監(jiān)事會例會每季度至少應(yīng)當(dāng)召開一次，監(jiān)事會臨時會議召開程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定。參見教材P181。

7 、監(jiān)事會負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行董事和監(jiān)事履職的綜合評價，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告最終評價結(jié)果并通報(　)。

A、董事會

B、監(jiān)事會

C、獨立董事

D、股東大會

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查激勵約束機制。監(jiān)事會負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行董事和監(jiān)事履職的綜合評價，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告最終評價結(jié)果并通報股東大會。參見教材P182。

8 、(　)是商業(yè)銀行支付給員工的業(yè)績報酬和增收節(jié)支報酬，主要根據(jù)當(dāng)年經(jīng)營業(yè)績考核結(jié)果來確定。

A、固定薪酬

B、績效薪酬

C、津貼補貼

D、中長期激勵

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查激勵約束機制。績效薪酬是商業(yè)銀行支付給員工的業(yè)績報酬和增收節(jié)支報酬，主要根據(jù)當(dāng)年經(jīng)營業(yè)績考核結(jié)果來確定。參見教材P183。

9 、商業(yè)銀行高級管理人員以及對風(fēng)險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的(　)以上應(yīng)采取延期支付的方式。

A、40%

B、50%

C、60%

D、80%

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查激勵約束機制。商業(yè)銀行高級管理人員以及對風(fēng)險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的40%以上應(yīng)采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年，其中，主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應(yīng)高于50%。參見教材P183。

10 、商業(yè)銀行績效薪酬發(fā)放的依據(jù)是(　)。

A、業(yè)務(wù)能力

B、工作時間

C、工作年限

D、績效考核指標(biāo)體系

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查激勵約束機制?？冃Э己酥笜?biāo)體系作為績效薪酬發(fā)放的依據(jù)。參見教材P183。

【該題針對“激勵約束機制”知識點進行考核】

11 、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制，體現(xiàn)了商業(yè)銀行內(nèi)部控制的(　)原則。

A、全覆蓋

B、制衡性

C、匹配性

D、審慎性

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查內(nèi)部控制。制衡性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制。參見教材P184。

12 、負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會、高級管理層及其成員履行內(nèi)部控制職責(zé)的是(　)。

A、工會

B、監(jiān)事會

C、股東大會

D、普通員工

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查內(nèi)部控制。監(jiān)事會負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會、高級管理層及其成員履行內(nèi)部控制職責(zé)。參見教材P185。

13 、商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險指的是(　)。

A、信用風(fēng)險

B、市場風(fēng)險

C、合規(guī)風(fēng)險

D、操作風(fēng)險

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。參見教材P188。

14 、在商業(yè)銀行的合規(guī)管理中，(　)應(yīng)在相關(guān)負(fù)責(zé)人的管理下，協(xié)助高級管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險，制訂并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，實施合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程，開展員工的合規(guī)培訓(xùn)與教育。

A、審計部門

B、風(fēng)險部門

C、合規(guī)管理部門

D、業(yè)務(wù)創(chuàng)新部門

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下，協(xié)助高級管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險，制訂并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，實施合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程，開展員工的合規(guī)培訓(xùn)與教育。參見教材P189。

15 、商業(yè)銀行的合規(guī)管理計劃應(yīng)以(　)為本。

A、創(chuàng)新

B、風(fēng)險

C、盈利

D、流動性

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。商業(yè)銀行應(yīng)制訂并執(zhí)行以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃。參見教材P190。

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