中級銀行

第十九章　行政法律制度

第一節(jié)　行政許可

一、行政許可概述

行政許可，是指行政機(jī)關(guān)根據(jù)公民、法人或者其他組織的申請，經(jīng)依法審查，準(zhǔn)予其從事特定活動(dòng)的行為。

在任何國家，都存在一些特定活動(dòng)因涉及公共利益和社會秩序等，禁止或限制一般人從事，須由行政機(jī)關(guān)通過行政許可的管理方式，依法準(zhǔn)許具有相應(yīng)資質(zhì)的特定公民、法人或者其他組織從事。

在我國，行政許可的設(shè)定和實(shí)施適用《中華人民共和國行政許可法》(以下簡稱《行政許可法》)?！缎姓S可法》由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第四次會議于2003年8月27日通過，自2004年7月1日起施行，共八章八十三條，旨在規(guī)范行政許可的設(shè)定和實(shí)施，保護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，維護(hù)公共利益和社會秩序，保障和監(jiān)督行政機(jī)關(guān)有效實(shí)施行政管理。

依照《行政許可法》的規(guī)定，只有針對特定范圍內(nèi)的活動(dòng)才可以設(shè)定行政許可;如果這些特定活動(dòng)能夠通過其他方式予以規(guī)范，可以不設(shè)行政許可。有關(guān)行政機(jī)關(guān)對其他機(jī)關(guān)或者對其直接管理的事業(yè)單位的人事、財(cái)務(wù)、外事等事項(xiàng)的審批，不屬于《行政許可法》的適用范圍。

需要頒發(fā)行政許可證件的，由行政機(jī)關(guān)向申請人頒發(fā)加蓋本行政機(jī)關(guān)印章的行政許可證件。

行政許可的被許可人需要延續(xù)依法取得的行政許可的有效期的，一般可以在行政許可有效期屆滿三十日前向決定行政許可的行政機(jī)關(guān)提出延續(xù)行政許可的申請。行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被許可人的申請，在該行政許可有效期屆滿前作出是否準(zhǔn)予延續(xù)的決定;逾期未作決定的，視為準(zhǔn)予延續(xù)。

行政許可的設(shè)定和實(shí)施，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則;實(shí)施行政許可，應(yīng)當(dāng)遵循便民的原則。

二、重要行政許可法律規(guī)則

(一)行政許可法定

行政許可法定，指行政許可的設(shè)定和實(shí)施，應(yīng)當(dāng)依照法定的權(quán)限、范圍、條件和程序。

行政許可設(shè)定法定，表現(xiàn)為行政許可由法律、行政法規(guī)、國務(wù)院決定、地方性法規(guī)等規(guī)范性法律文件予以設(shè)定。省、自治區(qū)、直轄市人民政府規(guī)章可以設(shè)定臨時(shí)性的行政許可。此外，其他規(guī)范性文件均不可設(shè)定行政許可。但一些下位法可以在上位法設(shè)定的行政許可事項(xiàng)范圍內(nèi)，對實(shí)施該行政許可作出具體規(guī)定。

行政許可實(shí)施法定，表現(xiàn)為行政許可由具有法定權(quán)限的機(jī)關(guān)或組織實(shí)施，行政許可的實(shí)施遵從法定程序，行政許可的實(shí)施效力法定。

(二)行政許可的法律效力

對于依法應(yīng)當(dāng)取得行政許可的活動(dòng)，公民、法人或者其他組織未經(jīng)行政許可而擅自從事的，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法給予行政處罰;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

被許可人的違法活動(dòng)包括：

(1)超越行政許可范圍進(jìn)行活動(dòng)的;

(2)在無法律、法規(guī)規(guī)定可轉(zhuǎn)讓的情況下予以轉(zhuǎn)讓，或是雖依法可轉(zhuǎn)讓但不按照法定條件和程序轉(zhuǎn)讓的;

(3)涂改、倒賣、出租、出借行政許可證件的。

此外，法律、行政法規(guī)設(shè)定的行政許可，其適用范圍沒有地域限制的，申請人取得的行政許可在全國范圍內(nèi)有效;非法律、行政法規(guī)設(shè)定的行政許可，其適用范圍可能存在地域限制。

被許可人在作出行政許可決定的行政機(jī)關(guān)管轄區(qū)域外違法從事行政許可事項(xiàng)活動(dòng)的，違法行為發(fā)生地的行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法將被許可人的違法事實(shí)、處理結(jié)果抄告作出行政許可決定的行政機(jī)關(guān)。

(三)行政許可的監(jiān)督檢查

行政機(jī)關(guān)對公民、法人或者其他組織從事特定活動(dòng)的管理不僅體現(xiàn)在決定準(zhǔn)予其從事特定活動(dòng)、頒發(fā)行政許可證件的環(huán)節(jié)，還表現(xiàn)為對被許可人從事行政許可事項(xiàng)活動(dòng)的監(jiān)督檢查中。

(四)行政許可申請人的權(quán)利

公民、法人或者其他組織對行政機(jī)關(guān)實(shí)施行政許可，享有陳述權(quán)、申辯權(quán);并有權(quán)依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟;其合法權(quán)益因行政機(jī)關(guān)違法實(shí)施行政許可受到損害的，有權(quán)依法要求補(bǔ)償、賠償;行政許可直接涉及申請人與他人之間重大利益關(guān)系的，其與利害關(guān)系人都享有聽證權(quán)，且不承擔(dān)行政機(jī)關(guān)組織聽證的費(fèi)用。

三、銀行相關(guān)行政許可規(guī)則

銀行及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，銀行從事的業(yè)務(wù)品種，銀行的主要股東等，需要具備特殊信譽(yù)、特殊條件，即要符合銀監(jiān)會審慎監(jiān)管要求;銀行的董事和高級管理人員，其職業(yè)也需要確定具備相應(yīng)信譽(yù)和資質(zhì)。這些事項(xiàng)屬于《行政許可法》規(guī)定的可設(shè)定行政許可的事項(xiàng)范圍，且不能通過其他方式得以有效規(guī)范。因此《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等規(guī)定由銀監(jiān)會通過行政許可的方式對上述事項(xiàng)實(shí)施準(zhǔn)入管理。

如《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)必須經(jīng)銀監(jiān)會審查批準(zhǔn)。

中資商業(yè)銀行設(shè)立境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。其中，中資商業(yè)銀行中的全國性商業(yè)銀行籌建分支機(jī)構(gòu)的，對籌建一級分行的許可，由銀監(jiān)會受理、審查并決定;對籌建二級分行的許可，由銀監(jiān)局受理、審查并決定;對籌建支行的許可，由擬設(shè)地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。

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