證券從業(yè)資格

第1題

全面的風(fēng)險(xiǎn)管理的含義不包括(　　)。

A.全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理

B.全部風(fēng)險(xiǎn)的管理

C.全方位的管理

D.全天候的管理

參考答案：D

參考解析： 全面的風(fēng)險(xiǎn)管理有四個(gè)方面的含義：(1)全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理。(2)全部風(fēng)險(xiǎn)的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的組織措施。

第2題

按照附新股認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開(kāi)劃分，附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可分為(　　)。

A.獨(dú)立型與非獨(dú)立型

B.可分型與綜合型

C.獨(dú)立型與分離型

D.可分離型與非分離型

參考答案：D

參考解析： 按附新股認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開(kāi)劃分，附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可分為：(1)可分離型，即可分離交易的附認(rèn)股權(quán)證公司債券，其債券與認(rèn)股權(quán)可以分開(kāi)，可獨(dú)立轉(zhuǎn)讓。(2)非分離型，即不能把認(rèn)股權(quán)從債券上分離，認(rèn)股權(quán)不能成為獨(dú)立買(mǎi)賣(mài)的對(duì)象。

第3題

通過(guò)金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。這說(shuō)明金融風(fēng)險(xiǎn)具有(　　)。

A.擴(kuò)散性

B.加速性

C.可管理性

D.不確定性

參考答案：C

參考解析： 金融風(fēng)險(xiǎn)的可管理性指通過(guò)金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。

第4題

回購(gòu)交易通常情況下只有(　　)小時(shí)，是一種超短期的金融工具。

A.6

B.12

C.18

D.24

參考答案：D

參考解析： 回購(gòu)交易長(zhǎng)的有幾個(gè)月，但通常情況下只有24小時(shí)，是一種超短期的金融工具。

第5題

填寫(xiě)委托單的第一要點(diǎn)是填寫(xiě)(　　)。

A.證券賬號(hào)

B.交割日期

C.數(shù)量

D.品種

參考答案：D

參考解析： 品種指客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券的名稱，也是填寫(xiě)委托單的第一要點(diǎn)。

第6題

下列有關(guān)證券除權(quán)除息的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

A.除息是指證券不再含有最近已宣布發(fā)放的股息

B.除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益

C.從理論上說(shuō)，除權(quán)日股票價(jià)格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)上漲

D.從理論上說(shuō)，除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額

參考答案：C

參考解析： 從理論上說(shuō)，除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額;除權(quán)日股票價(jià)格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)下降。但是，實(shí)踐中，除息除權(quán)后，股價(jià)變化與理論價(jià)格之間通常會(huì)存在差異。

第7題

在資本市場(chǎng)上占有重要地位的國(guó)債是(　　)。

A.無(wú)期限國(guó)債

B.長(zhǎng)期國(guó)債

C.國(guó)庫(kù)券

D.短期國(guó)債

參考答案：B

參考解析： 長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年或l0年以上的國(guó)債。長(zhǎng)期國(guó)債由于期限長(zhǎng)，政府短期內(nèi)無(wú)償還的負(fù)擔(dān)，而且可以較長(zhǎng)時(shí)間占用國(guó)債認(rèn)購(gòu)者的資金，所以常被用作政府投資的資金來(lái)源。長(zhǎng)期國(guó)債在資本市場(chǎng)上有著重要的地位。

第8題

互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換(　　)的金融交易。

A.證券

B.負(fù)債

C.現(xiàn)金流

D.資產(chǎn)

參考答案：C

參考解析： 互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用互換等類別。

第9題

貨幣市場(chǎng)基金的英文縮寫(xiě)是(　　)。

A.OTC

B.MMF

C.CPI

D.LOF

參考答案：B

參考解析： 貨幣市場(chǎng)基金(簡(jiǎn)稱MMF)是指投資于貨幣市場(chǎng)上短期(1年以內(nèi)，平均期限120天)有價(jià)證券的一種投資基金。A項(xiàng)是場(chǎng)外交易市場(chǎng)的英文縮寫(xiě)，C項(xiàng)是消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)的英文縮寫(xiě)，D項(xiàng)是上市開(kāi)放式基金的英文縮寫(xiě)。

第10題

下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的表述中，錯(cuò)誤的是(　　)。

A.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過(guò)該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%

B.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)l億元人民幣

C.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，一次注冊(cè)、一次發(fā)行

D.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓

參考答案：B

參考解析： 根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》的規(guī)定，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò)10億元人民幣。故B項(xiàng)錯(cuò)誤。

第11題

一國(guó)政府、國(guó)際金融組織或國(guó)際銀行對(duì)非居民進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動(dòng)是指(　　)。

A.國(guó)際貸款

B.銀行資金調(diào)撥

C.國(guó)際證券投資

D.國(guó)際直接投資

參考答案：A

參考解析： 國(guó)際貸款是指一國(guó)政府、國(guó)際金融組織或國(guó)際銀行對(duì)非居民(包括外國(guó)政府、銀行、企業(yè)等)所進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動(dòng)。

第12題

在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向(　　)等窗口單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.財(cái)政部

D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

參考答案：C

參考解析： 在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向財(cái)政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)，由窗口單位會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)改委、中國(guó)證監(jiān)會(huì)等部門(mén)審核通過(guò)后，報(bào)國(guó)務(wù)院同意。

第13題

下列選項(xiàng)中，屬于銀行間債券市場(chǎng)特征的是(　　)。

A.交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)由交易雙方自行承擔(dān)

B.參與者有證券公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、企業(yè)個(gè)人投資者

C.具有股票投資者投資組合和融資便利的功能

D.由交易所提供結(jié)算擔(dān)保和承擔(dān)交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：A

參考解析： 選項(xiàng)B、C、D屬于交易所債券市場(chǎng)的特征，選項(xiàng)A屬于銀行間債券市場(chǎng)的特征。

第14題

如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過(guò)(　　)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。

A.承銷人

B.投資人

C.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

D.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

參考答案：D

參考解析： 在資產(chǎn)證券化過(guò)程中，如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過(guò)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。

第15題

按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為(　　)。

A.債券基金、股票基金和貨幣市場(chǎng)基金

B.封閉式基金與開(kāi)放式基金

C.成長(zhǎng)型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基金

參考答案：A

參考解析： 按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金等。

第16題

按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為()

A.債券基金、股票基金和貨幣市場(chǎng)基金

B.封閉式基金與開(kāi)放式基金

C.成長(zhǎng)型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基會(huì)

參考答案：A

參考解析：按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金和貨幣市場(chǎng)基金。

第17題

實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃被稱為(　　)。

A.經(jīng)營(yíng)租賃

B.設(shè)備租賃

C.短期租賃

D.長(zhǎng)期租賃

參考答案：B

參考解析： 融資租賃又稱設(shè)備租賃，是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。

第18題

根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，股票基金應(yīng)有(　　)以上的資產(chǎn)投資于股票。

A.30%

B.50%

C.60%

D.80%

參考答案：D

參考解析：根據(jù)2014年7月7號(hào)頒布的第104號(hào)令規(guī)定

(一)百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金;

(二)百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金;

(三)僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金;

(四)百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金;

第19題

證券公司公開(kāi)發(fā)行債券募集說(shuō)明書(shū)引用的經(jīng)審計(jì)的最近1期財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料在財(cái)務(wù)報(bào)告截止日后(　　)個(gè)月內(nèi)有效。

A.3

B.6

C.10

D.12

參考答案：B

參考解析：證券公司公開(kāi)發(fā)行債券募集說(shuō)明書(shū)引用的經(jīng)審計(jì)的最近1期財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料在財(cái)務(wù)報(bào)告截止日后6個(gè)月內(nèi)有效。特別情況下可由發(fā)行人申請(qǐng)適當(dāng)延長(zhǎng)，但至多不超過(guò)1個(gè)月。

第20題

證券公司的(　　)或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正。

A.總資產(chǎn)

B.固定資產(chǎn)

C.負(fù)債

D.凈資本

參考答案：D

參考解析： 證券公司的凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過(guò)20個(gè)工作日;證券公司未按時(shí)報(bào)送整改計(jì)劃的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)。

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