證券從業(yè)資格證

第 1 題：發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定，向投資者出售新證券形成的市場稱為( )。

A：一級市場

B：二級市場

C：二板市場

D：三板市場

答案：A

解題思路：發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。

本題考查的重點：教材教材的第一章第一節(jié)：金融市場的分類

第 2 題：金融市場的配置功能表現(xiàn)在三個方面( )。

Ⅰ.資源配置

Ⅱ.財富再分配

Ⅲ.風(fēng)險再分配

Ⅳ.收益再分配

A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C：Ⅱ、Ⅳ

D：Ⅲ、 Ⅳ

答案：A

解題思路：金融市場的配置功能表現(xiàn)在三個方面：資源配置、財富再分配、風(fēng)險再分配。

本題考查的重點：教材的第一章第一節(jié)：金融市場的功能

第 3 題：短期資本流動是指期限為一年或一年以內(nèi)的資本流動，它主要包括( )。

I 投機(jī)性資本流動

II 貿(mào)易資本流動

III 銀行資金流動

IV 保值性資本流動

A：I、II、III

B：I、II

C：I、II、III、IV

D：II、III、IV

答案：C

解題思路：短期資本流動主要包括貿(mào)易資本流動、銀行資金流動、保值性資本流動、投機(jī)性資本流動。

本題考查的重點：教材的第一章第一節(jié)：國際資金流動方式

第 4 題：1979 年 3 月以后，( )作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全

國的外匯業(yè)務(wù)。

A：工商銀行

B：中國銀行

C：農(nóng)業(yè)銀行

D：建設(shè)銀行

答案：B

解題思路：1979 年 3 月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。

本題考查的重點：教材的第一章第二節(jié)：建國以來我國金融市場的演變歷史

第 5 題：我國的政策性金融機(jī)構(gòu)包括( )。

I 國家開發(fā)銀行

II 中國進(jìn)出口銀行

III 中國農(nóng)業(yè)銀行

IV 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

A：I、II

B：I、II、III

C：I、II、IV

D：I、II、III、IV

答案：C

解題思路：我國的政策性金融機(jī)構(gòu)包括國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

本題考查的重點：教材的第一章第二節(jié)：我國金融市場的發(fā)展現(xiàn)狀

第 6 題：1983 年國務(wù)院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能，其主要職責(zé)不包括

( )。

I 管理信貸征信業(yè)

II 制定和執(zhí)行貨幣政策

III 制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

IV 審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍

A：I、II

B：III、IV

C：I、III、IV

D：II、III、IV

答案：B

解題思路：III、IV 屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的職責(zé)。

本題考查的重點：教材的第一章第二節(jié)：我國金融市場“一行三會”的監(jiān)管架構(gòu)

第 7 題：中央銀行主要通過( )途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。

I 票據(jù)再貼現(xiàn)

II 票據(jù)再質(zhì)押

III 抵押再貸款

IV 票據(jù)再抵押

A：I、II

B：I、II、III

C：I、IV

D：II、III

答案：C

解題思路：中央銀行主要通過兩種途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人：(1)票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉(zhuǎn)貼給中央銀行以獲取資金。(2)票據(jù)再抵押，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。

本題考查的重點：教材的第一章第二節(jié)中央銀行主要職能

第 8 題：下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法中，正確的是()。

I 貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系

II 貨幣乘數(shù)是一單位準(zhǔn)備金所產(chǎn)生的貨幣量

III 貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小

III 中央銀行的初始貨幣提供量與社會貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴(kuò)張(或收縮)

的效果或反應(yīng)，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)

A：I、II

B：I、II、III

C：II、III、IV

D：I、II、III、IV

答案：C

解題思路：貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系。

本題考查的重點：教材的第一章第二節(jié)：貨幣乘數(shù)的概念

第 9 題：中央銀行針對某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域而采用的工具是( )。

A：常規(guī)性工具

B：補(bǔ)充性工具

C：選擇性工具

D：新工具

答案：C

解題思路：中央銀行針對某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域而采用的工具是選擇性工

具。

本題考查的重點：教材的第一章第二節(jié)：貨幣政策

第 10 題：我國多層次資本市場中，對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵

科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對實體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是( )。

A：主板市場

B：創(chuàng)業(yè)板市場

C：三板市場

D：四板市場

答案：D

解題思路：四板市場又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(區(qū)域股權(quán)市場)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。對于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對實體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。

本題考查的重點：教材的第一章第三節(jié)：多層次資本市場的主要內(nèi)容

第 11 題：由證券交易所組織的，有固定的交易場所和交易活動時間的集中交易市場指的是

( )。

A：場內(nèi)交易市場

B：柜臺交易市場

C：場外交易市場

D：店頭交易市場

答案：A

解題思路：場內(nèi)交易市場又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間，在多數(shù)國家它還是全國唯一的證券交易場所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場。

本題考查的重點：教材的第一章第三節(jié)：場內(nèi)市場

第 12 題：場外交易市場，即業(yè)界所稱的 OTC 市場，它主要由( )組成。

I 柜臺市場

II 第三市場

III 第四市場

IV 二級市場

A：I、IV

B：I、II

C：I、II、III

D：I、II、III、IV

答案：C

解題思路：場外交易市場，即業(yè)界所稱的 OTC 市場，又稱柜臺交易市場或店頭市場，主要由柜臺交易市場、第三市場、第四市場組成。

本題考查的重點：教材的第一章第三節(jié)：場外市場

第 13 題：在中國，市場代碼以“002”開頭的是( )。

A：主板

B：創(chuàng)業(yè)板

C：中小板

D：第四板

答案：C

解題思路：中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在 1 億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場是創(chuàng)業(yè)板的一種過渡，在中國的中小板市場上，市場代碼是以“002”開頭的。

本題考查的重點：教材的第一章第三節(jié)主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念

第 14 題：我國現(xiàn)階段采取的融資方式是()。

A. 完全直接融資

B. 間接融資為主、直接融資為輔

C. 直接融資與間接融資同等地位

D. 直接融資為主、間接融資為輔

答案：B

解題思路：我國現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。

本題考查的重點：教材的教材的第二章第一節(jié)：證券市場融資活動的概念、方式及特征

第 15 題：以下不屬于直接融資的是( )。

A. 商業(yè)信用

B. 國家信用

C. 銀行信用

D. 個人信用

答案：C

解題思路：直接融資包括商業(yè)信用、國家信用、消費信用、個人信用，銀行信用屬于間接融資。

本題考查的重點：教材的教材的第二章第一節(jié)：直接融資的概念、特點和分類

第 16 題：公司上市屬于()。

A. 直接融資

B. 間接融資

C. 擔(dān)保融資

D. 信用融資

答案：A

解題思路：直接融資是不經(jīng)金融機(jī)構(gòu)的媒介，由政府、企事業(yè)單位及個人直接以最后貸款人的身份向最后貸款人進(jìn)行的融資活動，其融通的資金直接用于生產(chǎn)、投資、消費。最典型的直接融資就是公司上市。

本題考查的重點：教材的教材的第二章第一節(jié)：間接融資

第 17 題：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以用()買賣政府債券和金融債券。

A. 盈利資金

B. 自有資金

C. 受托資金

D. 客戶存款

答案：B

解題思路：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以用自有資金買賣政府債券和金融債券。

本題考查的重點：教材的教材的第二章第二節(jié)：證券市場投資者的概念、特點及分類

第 18 題：下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是()。

A. 在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

B. 其法律責(zé)任由自身承擔(dān)

C. 設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

D. 證券營業(yè)部屬于證券公司分公司

答案：C

解題思路：分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。故 A、 B 項說法錯誤。

根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》設(shè)立的除證券營業(yè)部以外的分支機(jī)構(gòu)。故 D 項說法錯誤。

本題考查的重點：教材的教材的第二章第三節(jié)：我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求

第 19 題：證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)被稱為()。

A. 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B. 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C. 融資融券業(yè)務(wù)

D. 投資銀行業(yè)務(wù)

答案：A

解題思路：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱“代理買賣證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。

本題考查的重點：教材的教材的第二章第三節(jié)：證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容

第 20 題：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立()的方式。

A. 信貸

B. 儲蓄

C. 股票

D. 信托

答案：D

解題思路：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。保證金中的證券應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶，保證金中的資金應(yīng)當(dāng)記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶。

本題考查的重點：教材的教材的第二章第三節(jié)：對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理

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