證券從業(yè)資格證

[組合型選擇題]

51、屬于公債的有( )

I 金融債券

II 地方政府債券

III 企業(yè)債券

IV 國家債券

A.I、II

B.II、III

C.II、IV

D.III、IV

正確答案是：C，

解析

屬于公債的有地方政府債券和國家債券。

52、債券利息的支付方式主要有()

Ⅰ.息票方式

Ⅱ.折扣利息

Ⅲ. 本息合一

Ⅳ.債券替換

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：A，

解析

債券利息的支付方式主要有三種：

53、一般而言，開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于()。

I 期限不同

II 投資策略不同

III 交易費用不同

IV 份額資產(chǎn)凈值公布時間不同

A.I、II

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：D，

解析

開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于

54、國際債券的計價貨幣一般包括( )

I 歐元

II 英鎊

III 瑞士法郎

IV 美元

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

正確答案是：C，

解析

考察國際債券的計價貨幣。國際債券以自由兌換貨幣作為計量貨幣。例如:美元、歐元、日元、瑞士法郎、英鎊等。

55、關(guān)于可交換公司債券，說法正確的是()

Ⅰ.可交換債券的發(fā)債目的通常并不為具體的投資目的

Ⅱ.可交換債券的發(fā)債主體是上市公司本身

Ⅲ. 可交換債券換股不會導(dǎo)致公司總股本發(fā)生變化

Ⅳ.可交換債券的交割方式有股票、現(xiàn)金和混合三種

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：C，

解析

可交換債券的發(fā)債主體是上市公司的股東。

56、以下關(guān)于派發(fā)股利的說法正確的有()

I 現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利

II 最普通、最基本的股息形式是現(xiàn)金股息

III 股票股息是以股票的方式派發(fā)的股息

IV 財產(chǎn)股息是一種負(fù)債股息

A.I、II

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：B，

解析

財產(chǎn)股息是公司以現(xiàn)金以外的其他財產(chǎn)向股東分配股息。負(fù)債股息是公司通過建立一種負(fù)債，用債券或應(yīng)付票據(jù)作為股息分派給股東。

57、流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它具有()的特點。

I 自由轉(zhuǎn)讓

II 主要吸納儲蓄資金

III 短期性

IV 自由認(rèn)購

A.I、IV

B.II、III

C.III、IV

D.I、II、III

正確答案是：A，

解析

流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它具有自由轉(zhuǎn)讓、 自由認(rèn)購的特點。

58、上海證券交易所買斷式回購的交易按照()原則進(jìn)行。

Ⅰ兩次成交

Ⅱ 兩次清算

Ⅲ一次成交

Ⅳ一次清算

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

正確答案是：A，

解析

上海證券交易所買斷式回購的交易按照“一次成交、兩次清算”原則結(jié)算。

59、非系統(tǒng)風(fēng)險包括()等。

Ⅰ 信用風(fēng)險

Ⅱ 經(jīng)營風(fēng)險

Ⅲ 購買力風(fēng)險

Ⅳ 財務(wù)風(fēng)險

A.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

B.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅳ

C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

正確答案是：B，

解析

系 統(tǒng)風(fēng)險是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險又被稱為“不可分散風(fēng)險”或“不可回避風(fēng)險”。系統(tǒng)風(fēng) 險包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、購買力風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、市場風(fēng)險。非系統(tǒng)風(fēng)險是與整個股票市場或者整個期貨市場或外匯市場等相關(guān)金融投機(jī)市場波動無關(guān)的風(fēng) 險，是指某些因素的變化造成單個股票價格或者單個期貨、外匯品種以及其他金融衍生品種下跌，從而給有價證券持有人帶來損失的可能性。非系統(tǒng)風(fēng)險是可以抵 消、回避的，因此又被稱為“可分散風(fēng)險”或“可回避風(fēng)險”。非系統(tǒng)風(fēng)險包括信用風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、流動性風(fēng)險以及操作風(fēng)險。

60、中國債券市場首次引入的外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體是( )

I 德意志銀行

II 國際金融公司

Ⅲ 亞洲開發(fā)銀行

IV 美洲銀行

A.I、II

B.II、III

C.III、IV

D.I、II、III

正確答案是：B，

解析

中國債券市場首次引入的外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體是

61、按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為()

Ⅰ.金融期貨

Ⅱ.金融期權(quán)

Ⅲ. 金融遠(yuǎn)期合約

Ⅳ.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：D，

解析

按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為金融期貨、金融期權(quán)、金融遠(yuǎn)期合約、金融互換、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

62、大部分()是用來為政府擁有的公用事業(yè)和準(zhǔn)公用事業(yè)等項目籌資

I 一般責(zé)任債券

II 普通債券

III 專項債券

IV 收入債券

A.I、II

B.III、IV

C.II、III

D.I、IV

正確答案是：B，

解析

大部分專項債券(收入債券)是用來為政府擁有的公用事業(yè)和準(zhǔn)公用事業(yè)等項目籌資。

63、債券風(fēng)險較小的原因是( )

I 公司破產(chǎn)時債券償付在前

II 債券的市場價格較穩(wěn)定

III 利息是費用范圍，不受公司盈利影響

IV 債券沒有固定的期限

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：A，

解析

考察債券的特點。債券風(fēng)險較小的原因是(1)公司破產(chǎn)時債券償付在前(2)債券的市場價格較穩(wěn)定(3)利息是費用范圍，不受公司盈利影響 。

64、通過全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)進(jìn)行的債權(quán)交易，包括()

Ⅰ. 現(xiàn)券買賣

Ⅱ. 質(zhì)押式回購

Ⅲ. 買斷式回購

Ⅳ. 債券借貸

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：C，

解析

通過全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)進(jìn)行的債權(quán)交易，包括現(xiàn)券買賣、債券質(zhì)押式回購、債券買斷式回購、債券遠(yuǎn)期、債券借貸等。

65、衡量公司財務(wù)安全性的指標(biāo)有( )。

I 杠桿比率

II 債務(wù)擔(dān)保比率

III 長期債務(wù)比率

IV 短期財務(wù)比率

A.I、II

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：D，

解析

衡量公司財務(wù)安全性的指標(biāo)有杠桿比率、債務(wù)擔(dān)保比率、長期債務(wù)比率、短期財務(wù)比率。

66、遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在( )

I 功能作用不同

II 信用風(fēng)險不同

III 保證金制度不同

IV 交易對象不同

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

正確答案是：C，

解析

遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個方面：(1)交易對象不同。(2)功能作用不同。(3)履約方式不同。(4)信用風(fēng)險不同。(5)保證金制度不同。

67、我國股票發(fā)行制度主要有()

Ⅰ.注冊制

Ⅱ.核準(zhǔn)制

Ⅲ. 備案制

Ⅳ.審批制

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：C，

解析

我國股票發(fā)行制度主要有審批制、注冊制、核準(zhǔn)制。

68、關(guān)于歐洲債券，以下說法正確的是()。

I 也稱無國籍債券

II 是一種傳統(tǒng)的國際債券

III 在美國發(fā)行的歐洲債券稱為揚基債券

IV 票面使用的貨幣一般可自由兌換貨幣

A.I、II、 IV

B.I、II、III、IV

C.II、III

D.I、IV

正確答案是：D，

解析

歐 洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。目前，歐洲債券已成為各經(jīng)濟(jì)體在國際資本市場上籌措資金的重要手段。歐 洲債券的特點是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱“無國籍債券”。 歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等，也有使用復(fù)合貨幣單位的，如特別提款權(quán)。歐洲債券和外國債券在 很多方面有一定的差異。在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家 國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。在發(fā)行法律方面，外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，而歐洲債券 在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令的管制和約束。在發(fā)行納稅方面外國債券受發(fā)行地所在國的稅 法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收人也免繳所得稅。

69、債券和股票的主要區(qū)別是( )

I 期限不同

II 風(fēng)險不同

III 權(quán)利不同

IV 收益不同

A.I、II

B.III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：D，

解析

債券與股票的區(qū)別主要表現(xiàn)在：(1)權(quán)利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)風(fēng)險不同。

70、下列各項中，屬于普通股股東權(quán)利的是()。

Ⅰ 優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

Ⅱ 優(yōu)先分配收益權(quán)

Ⅲ 股份轉(zhuǎn)讓權(quán)

Ⅳ 剩余資產(chǎn)分配權(quán)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

正確答案是：D，

解析

股份公司的基本股東，按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

71、證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的種類有( )

I 為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

II 為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

III 為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

IV 為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

A.I、II

B.I、II、III

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：B，

解析

經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

72、發(fā)行金融債券，企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司應(yīng)具備的條件有()。

Ⅰ近3年無重大違法違規(guī)記錄

Ⅱ申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足

Ⅲ財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的80%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

Ⅳ財務(wù)公司設(shè)立2年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：C，

解析

企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：

(1)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng);

(2)具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;

(3)依法合規(guī)經(jīng)營，符合銀監(jiān)會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求;

(4)財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%;

(5)財務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期;

(6)申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足;

(7)申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;

(8)近3年無重大違法違規(guī)記錄;

(9)無到期不能支付的債務(wù);

(10)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

73、關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法正確的是()

Ⅰ.可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股會使發(fā)行人的總股本擴(kuò)大，攤薄每股收益

Ⅱ.發(fā)行可轉(zhuǎn)債通常用于特定的投資項目

Ⅲ. 可轉(zhuǎn)債的發(fā)債主體是上市公司本身

Ⅳ.可轉(zhuǎn)債自發(fā)行結(jié)束之日起12個月后可以轉(zhuǎn)換為公司股票

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案是：A，

解析

關(guān)于可交換債券和可轉(zhuǎn)換公司債券區(qū)別有：

(1)對公司股本的影響不同：可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股會使發(fā)行人的總股本擴(kuò)大，攤薄每股收益;可交換債券換股不會導(dǎo)致公司總股本發(fā)生變化，不會攤薄每股收益

(2)發(fā)債目的不同：發(fā)行可轉(zhuǎn)債通常用于特定的投資項目;發(fā)行可交換債券的目的具有特殊性，通常并不為具體的投資項目

(3)發(fā)債主體和償債主體不同： 可轉(zhuǎn)債的發(fā)債主體是上市公司本身;可交換債券是上市公司的股東

(4)轉(zhuǎn)換為股票的期限不同：可轉(zhuǎn)債自發(fā)行結(jié)束之日起6個月后可以轉(zhuǎn)換為公司股票;可交換債券自發(fā)行結(jié)束之日起12個月后可交換為預(yù)備交換的股票

(5)交割方式不同：可轉(zhuǎn)債一般采用股票交割;可交換債券有股票、現(xiàn)金和混合三種交割方式。

(6)適用法規(guī)不同

(7)所換股份的來源不同

(8)抵押擔(dān)保方式不同等

74、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為( )

I 股票價值

II 股票面值

III 票面價值

IV 票面金額

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：C，

解析

有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價值或股票面值。

75、全球化及科技對金融市場的影響包括( )。

Ⅰ 給我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來巨大的機(jī)遇

Ⅱ 給我國薄弱經(jīng)濟(jì)帶來巨大的沖擊

Ⅲ 利于我國與世界的交流和友好

Ⅳ 對我國科技發(fā)展有著直接的影響

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：C，

解析

考察全球化及科技對金融市場的影響。

76、基金從設(shè)立到終止要支付一定的費用，它們包括()等。

I 基金管理費

II 基金托管費

III 基金信息披露費用

IV基金交易費用

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：D，

解析

基金從設(shè)立到終止要支付一定的費用，它們包括基金管理費、基金托管費、基金交易費、基金運作費、基金銷售服務(wù)費等。

77、普通股股東的權(quán)利( )。

Ⅰ公司重大決策參與權(quán)

Ⅱ公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)

Ⅲ查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務(wù)會計報告等

Ⅳ 股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

正確答案是：D，

解析

按 照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。(1)公司重大決策參與權(quán)。股東基于股票的持有而享有股 東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策。作為普通股票股東，行使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會、行使表決權(quán)。 (2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)。普通股票股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟(jì)利益上的要求。這一要求又可以表現(xiàn)為兩個 方面：一是普通股票股東有權(quán)按照實繳的出資比例分取紅利，但是全體股東約定不按照出資比例分取紅利的除外;二是普通股票股東在股份公司解散清算時，有權(quán)要 求取得公司的剩余資產(chǎn)。(3)其他權(quán)利。

78、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()。

Ⅰ 商業(yè)銀行

Ⅱ 農(nóng)村信用合作社

Ⅲ 城市信用合作社

Ⅳ 政策性銀行

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案是：C，

解析

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。包括政策性銀行

79、一般來講，債券因具有固定的()，因而在二級市場上其市場價格相對于股票價格而言比較穩(wěn)定

I 票面利率

II 收益率

III 期限

IV 投資回報

A.I、II

B.I、III

C.II、III

D.III、IV

正確答案是：B，

解析

一般來講，債券因具有固定的票面利率和期限，因而在二級市場上其市場價格相對于股票價格而言比較穩(wěn)定。

80、企業(yè)債券不得用于()。

Ⅰ.房地產(chǎn)買賣

Ⅱ.企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營

Ⅲ. 股票買賣

Ⅳ.期貨交易

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：B，

解析

企業(yè)債券不得用于房地產(chǎn)買賣、股票買賣、期貨交易等與本企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營無關(guān)的風(fēng)險性投資

81、金融現(xiàn)貨與金融期貨的區(qū)別()

Ⅰ 交易對象不同

Ⅱ 交易目的不同

Ⅲ 結(jié)算方式不同

Ⅳ 交易方式不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案是：A，

解析

此題選項說法都是正確的。

82、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括()等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

I 投資咨詢機(jī)構(gòu)

II 財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)

III 資信評級機(jī)構(gòu)

IV 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正確答案是：B，

解析

證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括：投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

83、開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于()。

I 基金單位交易價格的計算標(biāo)準(zhǔn)不同

II 基金單位的交易方式不同

III 發(fā)行規(guī)模限制的不同

IV 期限不同

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：D，

解析

另外還有凈值公布的時間不同、交易費用不同和投資策略不同等7項不同。

84、政策性銀行金融債券的發(fā)行申請應(yīng)包括( )。

I.發(fā)行數(shù)量

II.期限安排

III.發(fā)行方式

IV.近3年監(jiān)管指標(biāo)情況

A.I、II、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III

D.I、III、IV

正確答案是：C，

解析

政策性銀行金融債券的發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容。

85、債券投資風(fēng)險相對低于股票投資，是因為()

I 債券利息是公司固定支出，屬于費用范圍;股票的股息紅利是公司利潤一部分，公司有盈利才能支付

II 倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后

III 在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩(wěn)定;而股票無固定期限和利率，市場價格波動頻繁

IV 債券的投資收益高于股票

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：A，

解析

此題考查債券風(fēng)險較低的原因，主要有三點。債券與股票相比，不好比較投資收益。

86、不得再次公開發(fā)行公司債券的情形有()

Ⅰ.對已公開發(fā)行的公司債券或其他債務(wù)有違約或延遲支付本息的事實，且仍處于繼續(xù)狀態(tài)的

Ⅱ.公司股東大會決議不得公開發(fā)行公司債券的

Ⅲ. 前一次公開發(fā)行的公司債券尚未募足的

Ⅳ.改變公開發(fā)行公司債券所募資金用途的

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：D，

解析

不得再次公開發(fā)行公司債券的情形有：

(1)對已公開發(fā)行的公司債券或其他債務(wù)有違約或延遲支付本息的事實，且仍處于繼續(xù)狀態(tài)的

(2)前一次公開發(fā)行的公司債券尚未募足的

(3)改變公開發(fā)行公司債券所募資金用途的

87、下列選項中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險的是( )。

I 經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場價格變化

II 基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險

III 交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險

IV 注冊登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險

A.I、II

B.I、IV

C.II、III

D.III、IV

正確答案是：D，

解析

I項屬于市場風(fēng)險;II項屬于巨額贖回風(fēng)險。

88、債券票面的基本要素有( )

I 債券發(fā)行者名稱

II 債券的票面利率

III 債券到期期限

IV 債券承銷者名稱

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：A，

解析

債券票面的基本要素有債券的面值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱等。

89、關(guān)于證券融資的說法錯誤的是()

Ⅰ.證券融資是一種間接融資

Ⅱ.證券融資是一種強(qiáng)市場性的金融活動

Ⅲ.證券融資是在證券中介服務(wù)體系支持下完成的

Ⅳ.證券融資是一種短期融資

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：B，

解析

證券市場融資活動的特征：(1)證券融資是一種直接融資(2)證券融資是一種強(qiáng)市場性的金融活動(3)證券融資是在證券中介服務(wù)體系支持下完成的(4)證券融資是一種長期融資

90、保本基金可以投資于()。

I 股票

II 權(quán)證

III 貨幣市場工具

IV 股指期貨

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、III、IV

D.II、IV

正確答案是：B，

解析

保本基金可以投資于股票、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、股指期貨及中國證監(jiān)會允許投資的其他金融工具。

91、歐洲債券的描述正確的是( )

I 債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家

II 由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱無國籍債券

III 歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣

IV 歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

正確答案是：C，

解析

常識題，考察歐洲債券的特點。

92、融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶( )，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

Ⅰ出借資金供其買入上市證券

Ⅱ出借資金

Ⅲ 出借上市證券供其賣出

Ⅳ 出借上市證券

A.Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案是：A，

解析

融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

93、關(guān)于國際金融市場，說法正確的是( )。

I.國際金融市場是金融資產(chǎn)跨越國界交易的場所

II.產(chǎn)品同時向許多國家的投資者發(fā)行

III.不受一國法令制約

IV.離岸金融市場是無形市場，只存在某一城市或地區(qū)而不在一個固定的交易場所

A.I、II、III

B. III、IV

C. I、II、IV

D. I、II、III、IV

正確答案是：D，

解析

以上說法均正確。

94、普通股東享有的權(quán)利包括( )

Ⅰ 公司重大決策參與權(quán)

Ⅱ 公司資產(chǎn)收益分配請求權(quán)

Ⅲ 公司剩余資產(chǎn)分配請求權(quán)

Ⅳ 優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：C，

解析

股份公司的基本股東，按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

95、無面額股票的特點為()

I 為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)

II 發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活

III 持有者的權(quán)利跟有面額股票的不同

IV 便于股票分割

A.I、III

B.II、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

正確答案是：B，

解析

無面額股票發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活，并且便于股票分割。持有者的權(quán)利跟有面額股票相同。

96、按基金運作方式不同，可分為()。

Ⅰ交易型開放式指數(shù)基金

Ⅱ 封閉式基金

Ⅲ 開放式基金

Ⅳ上市開放式基金

A.Ⅱ、 Ⅳ

B.Ⅱ、 Ⅲ

C.Ⅰ、 Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、 Ⅳ

正確答案是：B，

解析

按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。

97、下列屬于操作風(fēng)險的是( )。

I 內(nèi)部操作過程不完善

II 外部欺詐

III 系統(tǒng)缺陷

IV 員工操作失誤

A.I 、II 、III、 IV

B.II、 III、 IV

C.I、 III 、IV

D.I、 IV

正確答案是：A，

解析

操 作風(fēng)險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險。 操作風(fēng)險可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類風(fēng)險，并由此分為七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，聘用員工做法和工作場所安全性，客戶、產(chǎn) 品和業(yè)務(wù)做法，實物資產(chǎn)損壞，業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈，交割及流程管理。

98、金融期權(quán)的主要功能包括()。

Ⅰ套期保值功能

Ⅱ 價格發(fā)現(xiàn)功能

Ⅲ 投機(jī)功能

Ⅳ 套利功能

A.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ

C.Ⅱ、 Ⅲ

D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

正確答案是：A，

解析

(1) 套期保值功能。根據(jù)《企業(yè)會計準(zhǔn)則第24號——套期保值》的定義，套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險、利率風(fēng)險、商品價格風(fēng)險、股票價格風(fēng)險、信用風(fēng)險等， 指定一項或一項以上套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預(yù)期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動。(2)價格發(fā)現(xiàn)功能。價格發(fā)現(xiàn) 功能是指在一個公開、公平、高效、競爭的期貨市場中，通過集中競價形成期貨價格的功能。(3)投機(jī)功能。(4)套利功能。套利的理論基礎(chǔ)在于經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一 價定律，即忽略交易費用的差異，同一商品只能有一個價格。

99、以下屬于套期保值的基本原則的是()

Ⅰ. 買賣方向?qū)?yīng)

Ⅱ. 品種相同

Ⅲ. 數(shù)量相等

Ⅳ. 月份相同或相近

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：D，

解析

套期保值的基本原則包括：

(1) 商品種類相同原則 (2) 商品數(shù)量相同原則 (3) 月份相同或相近原則 (4) 交易方向相反原則

100、貨幣乘數(shù)的決定因素包括()

Ⅰ.超額準(zhǔn)備金率

Ⅱ.基礎(chǔ)貨幣

Ⅲ. 流通中的現(xiàn)金

Ⅳ.定期存款與活期存款間的比率

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：B，

解析

貨幣乘數(shù)的決定因素包括(1)法定準(zhǔn)備金率(2)超額準(zhǔn)備金率(3)現(xiàn)金比率(4)定期存款與活期存款之間的比率

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（責(zé)任編輯：）

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