證券從業(yè)資格證

[組合型選擇題]

51、基金與股票的區(qū)別在于( )。

I 反映的經(jīng)濟關(guān)系不同

II 籌集資金的投向不同

III 收益風險水平不同

IV 投資數(shù)量不同

A.I、II

B.II、III、IV

C.III、IV

D.I、II、III

正確答案是：D，

解析

證券投資基金與股票的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟關(guān)系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風險水平不同。

52、股票內(nèi)在價值與價格的關(guān)系，下面表述正確的是()。

Ⅰ 股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，其市場價格完全等于內(nèi)在價值

Ⅱ 股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，但市場價格又不完全等于其內(nèi)在價值

Ⅲ 股票的市場價格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，所以股票的市場價格不反映股票的內(nèi)在價值

Ⅳ 股票的市場價格受供求關(guān)系以及其他許多因素的影響，但股票的市場價格總是圍繞股票的內(nèi)在價值波動

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案是：D，

解析

考查股票內(nèi)在價值與價格的關(guān)系。股票的內(nèi)在價值即理論價值，也即股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動。

53、根據(jù)我國《企業(yè)會計準則第22號---金融工具確認和計量》的規(guī)定，衍生工具包括()。

I 獨立衍生工具

II 股票衍生工具

III 嵌入式衍生工具

IV 信用衍生工具

A.I、III

B.I、IV

C.II、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：A，

解析

按照我國《企業(yè)會計準則第22號---金融工具確認和計量》的規(guī)定，衍生工具包括獨立衍生工具和嵌入式衍生工具。

54、形成金融市場證券化趨勢的主要原因有()

Ⅰ.一系列新金融工具的出現(xiàn)

Ⅱ.廣泛采用電子計算機和通信技術(shù)

Ⅲ. 國際資本的跨國流動

Ⅳ.金融自由化政策的實行

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：B，

解析

形成金融市場證券化趨勢的主要原因有(1)一系列新金融工具的出現(xiàn)(2)廣泛采用電子計算機和通信技術(shù)(3)金融自由化政策的實行(4)國際銀行貸款的收縮

55、經(jīng)紀委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為()。

Ⅰ.審批

Ⅱ.注冊

Ⅲ.開戶

Ⅳ.委托

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案是：B，

解析

經(jīng)紀委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。

56、我國在國際債券市場上已發(fā)行的債券品種有()

I 政府債券

II 金融債券

III 可交換公司債券

IV 可轉(zhuǎn)換公司債券

A.I、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：B，

解析

我國在國際債券市場上已發(fā)行的債券品種主要有政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券等。

57、根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為( )

Ⅰ實物債券

Ⅱ 憑證式債券

Ⅲ 記賬式債券

Ⅳ 電子式債券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

正確答案是：A，

解析

根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。

58、金融衍生工具的特點( )

Ⅰ跨期性

Ⅱ 杠桿性

Ⅲ 聯(lián)動性

Ⅳ 高風險性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

正確答案是：D，

解析

金 融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某 一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的 金融工具。(3)聯(lián)動性。這是指金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。(4)不確定性或高風險性。

59、1983年國務院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能，其主要職責不包括()。

I 管理信貸征信業(yè)

II 制定和執(zhí)行貨幣政策

III 制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

IV 審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設立、變更、終止及業(yè)務范圍

A.I、II

B.III、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正確答案是：B，

解析

III、IV屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的職責。

60、按基金的投資標的劃分( )。

I 債券基金

II 股票基金

III 貨幣市場基金

IV 綜合型基金

A.I 、III

B.I、 II

C.I、 II、 III

D.I、 II、 III、 IV

正確答案是：C，

解析

按基金的投資標的劃分，可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等

61、證券投資基金所支付的費用包括( )。

I 基金管理費

II 基金托管費

III 基金銷售服務費

IV 基金運作費

A.I 、II

B.I 、II、 III

C. I、 II、 III、 IV

D.II 、III、 IV

正確答案是：C，

解析

選項都屬于證券投資基金的費用。

62、套期保值的基本做法是()。

Ⅰ 持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約

Ⅱ 持有現(xiàn)貨空頭，賣出期貨合約

Ⅲ 持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約

Ⅳ 持有現(xiàn)貨多頭，買入期貨合約

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：B，

解析

套期保值的基本做法是： 持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約; 持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約

63、上證綜合指數(shù)是()

I 以全部上市股票為樣本

II 以經(jīng)流動性調(diào)整后的全部上市股票為樣本

III 以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)

IV 按加權(quán)平均法計算

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正確答案是：C，

解析

上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。

64、遠期交易和期貨交易的區(qū)別表現(xiàn)在()。

I 功能作用不同

II 信用風險不同

III 保證金制度不同

IV 交易對象不同

A.II、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：D，

解析

遠期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

(1)交易對象不同。

(2)功能作用不同。

(3)履約方式不同。

(4)信用風險不同。

(5)保證金制度不同。

65、證券公司申請融資融券試點，應當具備以下條件( )

I 經(jīng)營經(jīng)紀業(yè)務已滿5年，且在分類評價中等級較高的公司

II 公司治理健全，內(nèi)控有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險

III 公司信用良好，最近2年未有違法違規(guī)經(jīng)營的情形，財務狀況良好

IV 客戶資產(chǎn)安全、完整，實現(xiàn)交易、清算以及客戶賬戶和風險監(jiān)控的集中管理

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：C，

解析

證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當具備以下條件:公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效;風險控制指標符合規(guī)定，財務狀況、合規(guī)狀況良好;有開展業(yè)務相應的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;完善的業(yè)務管理制度和實施方案等。

66、下列關(guān)于財務風險的描述中，正確的是( )。

I 財務風險處處存在，時時存在

II 在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務活動中均會產(chǎn)生財務風險

III 財務風險在一定條件下、一定時期內(nèi)肯定會發(fā)生

IV 風險與收益成正比

A.I、IV

B.I、III、IV

C.I、II、IV

D.II、III、IV

正確答案是：C，

解析

財 務風險的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀性。即風險處處存在，時時存在。(2)全面性。即財務風險存在于企業(yè)財務管理工作的各個環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運用、 資金積累、分配等財務活動中均會產(chǎn)生財務風險。(3)不確定性。即財務風險在一定條件下、一定時期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存 性。即風險與收益成正比，風險越大，收益越高;反之，風險越低，收益也就越低。

67、作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間存在的區(qū)別是( )。

I 交易場所和交易組織形式不同

II 交易的監(jiān)管程度不同

III 金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定

IV 保證金制度和每日結(jié)算制度導致違約風險不同

A.I、II

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：D，

解析

作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間存在的區(qū)別是：

(1)交易場所和交易組織形式不同

(2)交易的監(jiān)管程度不同

(3)金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定

(4)保證金制度和每日結(jié)算制度導致違約風險不同

68、下列屬于上海清算所托管債券結(jié)算方式的是( )。

I.凈額雙邊清算

II.中央對手結(jié)算

III.見券付款

IV.純?nèi)^戶

A.II、III

B.III、IV

C. I、IV

D. I、II

正確答案是：D，

解析

2011年12月，上海清算所在銀行間債券市場首先推出了債券現(xiàn)券交易凈額結(jié)算機制，并引入了中央對手清算機制，提供集中的對手信用風險管理，標志著銀行間債券市場正式建立了集中清算機制。

69、關(guān)于金融期貨保證金制度敘述正確的有( )。

I 設立保證金的主要目的是當交易者出現(xiàn)虧損時能及時制止，防止出現(xiàn)不能償付的現(xiàn)象

II 由于在期貨交易中買賣雙方都有可能在最后結(jié)算時發(fā)生虧損，所以雙方都要繳納保證金

III 保證金賬戶必須保持一個最低的水平，稱為維持保證金，該水平由交易所規(guī)定

IV 由于期貨交易的保證金比率很低，因此有高度的杠桿作用，這也是期貨市場具有吸引力的重要原因

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：D，

解析

考查金融期貨保證金制度，以上說法均正確。

70、基金的投資風險包括( )。

I 市場風險

II 法律風險

Ⅲ 巨額贖回風險

Ⅳ 利率風險

A.I、 III

B.I、 IV

C.I、 II 、III

D.I 、II、III 、IV

正確答案是：A，

解析

基金的投資風險包括：市場風險 、管理能力風險 、技術(shù)風險、巨額贖回風險 。

71、下列關(guān)于優(yōu)先股票的表述正確的是()

I 股息率不固定

II 剩余財產(chǎn)分配優(yōu)先

III 股息分派優(yōu)先

IV 一般也有表決權(quán)

A.I、II

B.II、III

C.III、IV

D.II、III、IV

正確答案是：B，

解析

股息率固定，一般無表決權(quán)。剩余財產(chǎn)分配優(yōu)先。股息分配優(yōu)先。

72、屬于公司型基金特征的是( )。

I 基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構(gòu)

II 按照基金設立時所規(guī)定的投資目標和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上

III 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

IV 基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設有董事會和股東大會，基金資產(chǎn)歸公司所有

A.I、II

B.I、IV

C.II、III

D.III、IV

正確答案是：B，

解析

契約型基金和公司型基金的投資者地位不同：契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的購買者購買基金公司股票后成為該公司的股東。

73、企業(yè)債券的利率由發(fā)行人與其主承銷商根據(jù)()等因素確定。

Ⅰ.信用等級

Ⅱ.風險程度

Ⅲ. 市場供求狀況

Ⅳ.市場利率

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：A，

解析

企業(yè)債券的利率由發(fā)行人與其主承銷商根據(jù)信用等級、風險程度、市場供求狀況等因素確定。

74、貨幣政策的最終目標包括( )

Ⅰ穩(wěn)定物價

Ⅱ促進經(jīng)濟增長

Ⅲ平衡國際收支

Ⅳ充分就業(yè)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案是：C，

解析

貨幣政策的最終目標包括：穩(wěn)定物價、促進經(jīng)濟增長、平衡國際收支、充分就業(yè)。

75、下列金融衍生工具中，屬于交易所交易的衍生工具有()。

I 股票期權(quán)

II 遠期合約

III 信用違約互換

IV 股指期貨

A.I、II

B.II、III

C.I、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：C，

解析

遠期合約和信用違約互換屬于OTC交易的衍生工具。

76、債券的兌付方式有()

Ⅰ.到期兌付

Ⅱ.提前兌付

Ⅲ. 債券替換

Ⅳ.分期兌付

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：D，

解析

債券的兌付方式有五種：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付、轉(zhuǎn)換為普通股兌付。

77、下列有關(guān)混合資本債券的特征，說法正確的是()。

Ⅰ 商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行

Ⅱ 清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務和次級債務之后

Ⅲ 期限在15年以上

Ⅳ 發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：A，

解析

我 國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可 贖回的債券。商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應具備的條件與其發(fā)行金融債券完全相同。但商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應向中國人民銀行報送的發(fā)行申請文件，除了應包 括其發(fā)行金融債券的內(nèi)容之外，還應同時報送近3年按監(jiān)管部門要求計算的資本充足率信息和其他債務本息償付情況?；旌腺Y本債券可以公開發(fā)行，也可以定向發(fā) 行。但無論公開發(fā)行還是定向發(fā)行，均應進行信用評級。

78、信托當事人包括()。

I 信托關(guān)系人

II 信托委托人

III 信托受托人

IV 信托受益人

A.II、III、IV

B.I、II、IV

C.III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：A，

解析

信托當事人包括信托委托人、受托人和受益人。

79、關(guān)于基金的管理費，下列說法正確的是()。

I 管理費是管理人為管理和操作基金而收取的費用

II 我國基金的管理費一般從基金資產(chǎn)中提取，一般不另向投資者收取

III 管理費是從基金資產(chǎn)中提取的，為基金提供專業(yè)化服務的基金管理人的費用

IV 一般情況下，貨幣基金的管理費高于債券基金

A.I 、II、III

B.II、III、IV

C.I、II 、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：A，

解析

我國債券型基金的管理費一般低于1%，貨幣基金的管理費為0.33%。

80、優(yōu)先股票是一種特殊股票，它的存在對股份公司和投資者來說的意義有( )

I 對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負擔

II 優(yōu)先股股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散

III 對投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財產(chǎn)清償時也先于普通股股東，因而風險相對較小

IV 在公司經(jīng)營有方盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會大大高于普通股票

A.I、II

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：B，

解析

在公司經(jīng)營有方盈利豐厚的情況下，普通股票的股息收益可能會大大高于優(yōu)先股票。

81、下列選項中既可以是證券發(fā)行人，也可以是證券投資者的有()

I 商業(yè)銀行

II 股份有限公司

III 證券公司

IV 政府機構(gòu)

A.I、II

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：D，

解析

既可以是證券發(fā)行人，也可以是證券投資者的有(1)商業(yè)銀行(2)股份有限公司 (3)證券公司(4)政府機構(gòu)

82、根據(jù)優(yōu)先股股息在當年未能足額分配時，能否在以后年度補發(fā)，優(yōu)先股可以分為()

I 非參與優(yōu)先股

II 累積優(yōu)先股

III 參與優(yōu)先股

IV 非累積優(yōu)先股

A.I、III

B.II、IV

C.II、III

D.I、IV

正確答案是：B，

解析

此題考察優(yōu)先股的分類。根據(jù)優(yōu)先股股息在當年未能足額分配時，能否在以后年度補發(fā)，優(yōu)先股可以分為累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股。

83、未完成股權(quán)分置改革中，已上市流通股份具體又可分為( )。

I.境內(nèi)上市人民幣普通股票

II.境內(nèi)上市的外資股

III.境外上市外資股

IV.外資持股

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.II、III

正確答案是：B，

解析

這是已上市流通股份的分類。未完成股權(quán)分置改革中，已上市流通股份具體又可分為境內(nèi)上市人民幣普通股、境內(nèi)上市外資股、境外上市外資股。

84、交易型開放式指數(shù)基金是一種基金交易方式，可以()。

Ⅰ 交易所上市交易、基金份額可變

Ⅱ 在交易所二級市場進行買賣

Ⅲ 在交易所一級市場進行買賣

Ⅳ 不可上市交易

A.Ⅰ 、Ⅲ

B.Ⅱ、 Ⅳ

C.Ⅲ 、Ⅳ

D.Ⅰ 、Ⅱ

正確答案是：D，

解析

ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行買賣，另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。

85、按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為( )。

I 保證最高收益型產(chǎn)品

II 非收益保證型產(chǎn)品

III 保證適中收益型產(chǎn)品

IV 收益保證型產(chǎn)品

A.I、III

B.II、IV

C.I、IV

D.II、III

正確答案是：B，

解析

按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類，其中前者又可進一步細分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。

86、關(guān)于優(yōu)先股票的論述正確的是( )

I 優(yōu)先股票是指股東享有某些優(yōu)先權(quán)利的股票

II 相對于普通股票而言，優(yōu)先股票在其股東權(quán)利上附加了一些特殊條件，是特殊股票中最重要的一個品種

III 優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)

IV 優(yōu)先股票也兼有債券的若干特點，它在發(fā)行時事先確定固定的股息率，像債券的利息率事先固定一樣

A.I、II

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：D，

解析

此題考查對優(yōu)先股票的理解，上述都對。

87、我國的金融債券包括( )

I 政策性金融債券

II 商業(yè)銀行債券

III 證券公司債券和債務

IV 財務公司債券

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

正確答案是：C，

解析

近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務、財務公司債券、商業(yè)銀行債券、保險公司次級債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產(chǎn)支持證券等。

88、股份公司的經(jīng)營狀況是股票價格的基石，公司經(jīng)營狀況好壞的分析包括( )

I 公司治理水平與管理層質(zhì)量

II 公司競爭力

III 財務狀況

IV 公司改組或合并

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：D，

解析

公司經(jīng)營情況包括上述各項。

89、金融衍生工具市場的風險主要包括( )。

I 市場風險

II 信用風險

III 操作風險

IV 法律風險

A.I、II

B.II、IV

C.II 、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：D，

解析

金融衍生工具市場的風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、法律風險、管理風險。

90、債券與股票的區(qū)別( )

Ⅰ 權(quán)利不同

Ⅱ 目的不同

Ⅲ 期限不同

Ⅳ 收益不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案是：A，

解析

債券與股票的區(qū)別：(1)權(quán)利不同(2)目的不同(3)期限不同(4)收益不同(5)風險不同

91、下列屬于運用貨幣政策所采取的措施是()。

Ⅰ控制和調(diào)節(jié)對政府的貸款

Ⅱ 改變存款準備金率

Ⅲ 調(diào)整再貼現(xiàn)率

Ⅳ 直接信用管制

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅱ、 Ⅳ

正確答案是：C，

解析

運用貨幣政策所采取的措施主要包括：(1)控制貨幣發(fā)行。(2)控制和調(diào)節(jié)對政府的貸款。(3)推行公開市場業(yè)務。(4)改變存款準備金率。(5)調(diào)整再貼現(xiàn)率。(6)選擇性信用管制。(7)直接信用管制。(8)常備借貸便利。

92、貨幣市場主要包括()。

Ⅰ 同業(yè)拆借市場

Ⅱ 票據(jù)市場

Ⅲ 回購市場

Ⅳ 貨幣市場基金

A.Ⅰ、 Ⅲ

B.Ⅱ 、 Ⅳ

C.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅳ

D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ

正確答案是：D，

解析

貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。

93、目前，我國證券投資基金的交易費用包括()。

I 交易傭金

II 審計費

III 分紅手續(xù)費

IV 經(jīng)手費

A.I、II

B.I、IV

C.III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：B，

解析

交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。審計費和分紅手續(xù)費屬于基金運作費。

94、股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括( )

I 資產(chǎn)收益

II 對公司財產(chǎn)的直接支配處理

III 重大決策

IV 選擇管理者

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：C，

解析

股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括資產(chǎn)收益、重大決策和選擇管理者等。

95、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括()。

I 現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

II 履約保證不同

III 套期保值的效果不同

IV 基礎資產(chǎn)不同

A.II、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：D，

解析

金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同 、履約保證不同 、套期保值的效果不同 、基礎資產(chǎn)不同、交易者權(quán)利與義務的對稱性不同、盈虧特點不同。

96、風險轉(zhuǎn)移的基本方法有( )

Ⅰ 購買保險

Ⅱ 套期保值

Ⅲ 風險分散化

Ⅳ 降低風險

A.I、Ⅱ

B.Ⅱ、 Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、 Ⅳ

正確答案是：C，

解析

風險轉(zhuǎn)移有三種基本方法：購買保險、風險分散化和套期保值。

97、股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括( )

I 資產(chǎn)收益權(quán)

II 對公司財產(chǎn)的直接支配處理權(quán)

III 重大決策權(quán)

IV 選擇管理者權(quán)

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正確答案是：C，

解析

股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，包括資產(chǎn)收益權(quán)、重大決策權(quán)、選擇管理者權(quán)等。股東雖然是公司財產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對于公司的財產(chǎn)不能直接支配處理。

98、中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低，將證券公司分為ABCDE等5大類，其中11個級別包括()

I AAA

II BB

III C

IV DD

A.I、II、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：B，

解析

A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5個大類11個級別。

99、下面關(guān)于無面額股票的闡述正確的是( )

I 無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票

II 無面額股票也稱為比例股票或份額股票

III 無面額股票的價值隨股份公司凈資產(chǎn)和預期未來收益的增減而相應增減

IV 我國的《公司法》允許發(fā)行無面額股票

A.I、II

B.I、III

C.II、IV

D.I、II、III

正確答案是：D，

解析

我國的《公司法》不允許發(fā)行無面額股票。

100、存款準備金的類別一般分為()。

I活期存款準備金

II 定期存款準備金

III 超額準備金

IV儲蓄存款準備金

A.I、II

B.III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：D，

解析

選項四個都屬于存款準備金的類別。

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