基金從業(yè)資格

2018年7月21日《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》真題，來源考友分享。實(shí)際考試存在多套試卷，以下題目?jī)H供參考。

基金從業(yè)科目二計(jì)算題較多，本次考查內(nèi)容包括：貝塔值、期望收益率、阿爾法值、麥考利久期、印花稅計(jì)算、利息倍數(shù)、托管費(fèi)、利息收入、年銷售收入等。理解概念是基礎(chǔ)，并且利用公式進(jìn)行推算。證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)真題考點(diǎn)解析>>

1、信用利差是指除了()不同以外，其余條件全部相同的兩種債券收益率的差額。

A. 期限

B. 信用評(píng)級(jí)

C. 贖回條款

D. 嵌入條款

答案：B

2、不動(dòng)產(chǎn)投資不包括()。

A. 酒店投資

B. 高速公路投資

C. 商業(yè)房地產(chǎn)投資

D. 養(yǎng)老地產(chǎn)投資

答案：B

3.2017年10月24日,投資者小王買入A股票50000元,賣出B股票30000元,當(dāng)前證券價(jià)格印花稅率為1%,小王應(yīng)繳納的印花稅額為()元。

A.20

B.30

C.50

D.80

答案：B

解析：目前，我國(guó)賣出股票才收取印花稅。則：3000×1‰=30元。

4.關(guān)于機(jī)會(huì)成本和沖擊成本,下列說法正確的是()。

A.交易執(zhí)行速度快,機(jī)會(huì)成本低,沖擊成本

B.交易執(zhí)行速度快,機(jī)會(huì)成本高,沖擊成本高

C.交易執(zhí)行速度快,機(jī)會(huì)成本高,沖擊成本低

D.交易執(zhí)行速度快,機(jī)會(huì)成本低,沖擊成本低

答案：A

解析：交易執(zhí)行速度快時(shí)，機(jī)會(huì)成本低，沖擊成本高。

5、目前在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心成交的債券交易所采用的交收方式是()。

A. 見券付款

B. 券款對(duì)付

C. 分級(jí)結(jié)算

D. 見款付券

答案：B

6、關(guān)于收益率曲線，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A. 收益率曲線大多是向下傾斜的，偶爾也會(huì)呈水平狀或向上傾斜

B. 當(dāng)收益率曲線向上傾斜時(shí)，長(zhǎng)期利率高于短期利率

C. 當(dāng)收益率曲線水平時(shí)，長(zhǎng)期利率等于短期利率

D. 當(dāng)收益率曲線向下傾斜時(shí)，長(zhǎng)期利率低于短期利率

答案：A

7、關(guān)于中央銀行票據(jù)，以下表述正確的是()。

A. 央票以 6 個(gè)月期以下為主

B. 中國(guó)人民銀行與商業(yè)銀行的票據(jù)交易不改變商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的數(shù)量

C. 央票分為普通央行票據(jù)和專項(xiàng)央行票據(jù)

D. 央票市場(chǎng)的參與主體有中國(guó)人民銀行、各金融機(jī)構(gòu)和經(jīng)過特許的個(gè)人投資者

答案：C

8、關(guān)于基金的平均收益率，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A. 幾何平均收益率考慮了貨幣的時(shí)間價(jià)值

B. 與算術(shù)平均收益率想比，幾何平均收益率可以反映真實(shí)的收益情況

C. 幾何平均收益率克服了算術(shù)平均收益率會(huì)出現(xiàn)的上偏傾向

D. 一般來說，幾何平均收益率要大于算數(shù)平均收益率

答案：D

9、關(guān)于基金份額分拆與合并，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A. 基金份額的分拆可以降低投資者對(duì)價(jià)格的敏感性，有利于基金持續(xù)營(yíng)銷

B. 當(dāng)基金的凈值過低時(shí)，通過基金份額的合并可以提高其凈值，這種行為被稱為逆向分析

C. 基金凈值過高時(shí)，通過基金份額的合并可以降低其凈值

D. 基金份額分拆通過直接調(diào)整基金份額數(shù)量達(dá)到降低基金份額凈值的目的，并不影響基金已實(shí)現(xiàn)收益、未實(shí)現(xiàn)利得等

答案：C

10、某投資者預(yù)期未來一段時(shí)間銅價(jià)將會(huì)下跌，則投資者最不可能采用的策略是()。

A. 買入某金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的掛鉤銅期貨且看空銅價(jià)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

B. 買入某銅礦公司的股票且此公司披露以將銅價(jià)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C. 將其持有的某期貨交易所的期貨銅多頭頭寸平倉(cāng)

D. 賣出倉(cāng)庫(kù)中的儲(chǔ)存的現(xiàn)貨銅

答案：B

11、投資管理過程是一個(gè)動(dòng)態(tài)循環(huán)過程，整個(gè)流程包含三個(gè)步驟，但不包括()。

A. 反饋

B. 執(zhí)行

C. 檢驗(yàn)

D. 規(guī)劃

答案：C

12、使用內(nèi)在價(jià)值法對(duì)股票進(jìn)行估值，不同現(xiàn)金流決定了不同的現(xiàn)金流貼現(xiàn)模式，股利貼現(xiàn)模式(DDM)采用的現(xiàn)金流是()。

A. 現(xiàn)金股利

B. 企業(yè)自由現(xiàn)金流

C. 留存收益

D. 權(quán)益自由現(xiàn)金流

答案：A

13.在下列證券投資基金中,逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益的是()。

A.股票型基金

B.貨幣市場(chǎng)基金

C.債券型基金

D.混合型基金

答案：B

解析：目前，我國(guó)的基金會(huì)計(jì)核算均已細(xì)化到日，貨幣市場(chǎng)基金一般每日結(jié)轉(zhuǎn)損益。

14、關(guān)于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A. 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要包括由政治因素、宏觀經(jīng)濟(jì)因素、法律因素等引起的風(fēng)險(xiǎn)

B. 政策風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C. 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)往往是由某個(gè)或者少數(shù)特別因素導(dǎo)致的

D. 組合化投資可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

答案：A

15、關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)原則，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A. 基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)遵循及時(shí)性原則，注重基金的短期表現(xiàn)

B. 基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)公平對(duì)待所有評(píng)價(jià)對(duì)象

C. 基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)著眼投資管理能力驅(qū)動(dòng)的基金業(yè)績(jī)

D. 基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)將同類基金的風(fēng)險(xiǎn)收益交換效率進(jìn)行比較

答案：A

16、銀行間債券市場(chǎng)中，債券遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限最長(zhǎng)不得超過()天。

A.180

B.365

C.120

D.360

答案：B

17、以下不屬于權(quán)益類資產(chǎn)面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是()。

A. 匯率變動(dòng)

B. 股票停牌

C. 公司因違規(guī)經(jīng)營(yíng)被處罰

D. 企業(yè)投資項(xiàng)目失敗

答案：A

18、全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)(GIPS)關(guān)于收益率的具體計(jì)算，以下描述錯(cuò)誤的是( )

A. 不同期間的收益率必須以幾何平均方式相連接

B. GIPS 必須采用經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的時(shí)間加權(quán)收益率

C. GIPS 必須采用凈收益率

D. 所有的收益計(jì)算必須扣除期內(nèi)的實(shí)際買賣開支

答案：C

19.在強(qiáng)有效市場(chǎng),證券價(jià)格對(duì)一條消息有什么樣的反應(yīng)。

A.逐步調(diào)整到位

B.無反應(yīng)

C.快速調(diào)整到位

D.反應(yīng)過度

答案：C

解析：在強(qiáng)有效市場(chǎng),證券價(jià)格對(duì)一條消息會(huì)快速調(diào)整到位。

20、基金公司中，負(fù)責(zé)制定投資組合具體方案的部門是( )

A. 投資決策委員會(huì)

B. 交易部

C. 投資部

D. 研 究 部

答案：C

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